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經(jīng)綸·回顧 | CFA 協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)總經(jīng)理張一

浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院

2022-03-10 23:13 瀏覽量: 4032

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經(jīng)綸·回顧 | CFA 協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)總經(jīng)理張一

2月28日下午，ZIBS“經(jīng)綸”系列第九期講座在教工俱樂部4號(hào)廳順利舉辦。本期活動(dòng)邀請(qǐng)到了CFA 協(xié)會(huì)中國(guó)區(qū)總經(jīng)理張一，為同學(xué)們帶來“全球視角下金融人才的發(fā)展和挑戰(zhàn)”專題講座。

張一從未來二十年金融行業(yè)的變化、人類文明發(fā)展的三個(gè)奇點(diǎn)、金融人才應(yīng)對(duì)變化的三個(gè)方向循序漸進(jìn)，與大家分享全球視角下金融人才的發(fā)展和挑戰(zhàn)。

未來二十年金融行業(yè)的變化

張一提到，金融行業(yè)的變化趨勢(shì)和金融人才的未來發(fā)展一直是CFA 協(xié)會(huì)關(guān)注的核心內(nèi)容。其實(shí)考試只是CFA協(xié)會(huì)工作使命的顯性外延，它的核心是人才標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定，需要預(yù)見未來二十年金融行業(yè)真正需要的人才類型和技能，從而反向進(jìn)行課程體系的建設(shè)。CFA教材每年都會(huì)有約10%的內(nèi)容修改，相當(dāng)于二十年間教材需要重寫兩遍。

在探討未來二十年金融行業(yè)的發(fā)展變化時(shí)，許多專家、學(xué)者傾向于從相對(duì)微觀的角度看待，如從被動(dòng)投資到主動(dòng)投資的思潮變化。張總認(rèn)為，從微觀角度看待問題容易陷入個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的思想牢籠。他建議大家可以從更宏觀的尺度出發(fā)，如結(jié)合整個(gè)人類文明的發(fā)展歷程來思考金融行業(yè)的變化。

人類文明發(fā)展的三大奇點(diǎn)

張一認(rèn)為，金融是與人相關(guān)的學(xué)科，金融行業(yè)的發(fā)展與人類文明的發(fā)展歷程有著極大的相關(guān)性。他在這里推薦大家閱讀兩本著作：賈雷德·戴蒙德的《槍炮、病菌與鋼鐵：人類社會(huì)的命運(yùn)》和伊恩·莫里斯的《文明的度量：社會(huì)發(fā)展如何決定國(guó)家命運(yùn)》。

張一補(bǔ)充道，在《文明的度量》一書中，伊恩·莫里斯獨(dú)創(chuàng)“社會(huì)發(fā)展指數(shù)”，對(duì)整個(gè)人類文明的發(fā)展進(jìn)行量化。社會(huì)發(fā)展指數(shù)隨著時(shí)間推移平穩(wěn)上升，而在奇點(diǎn)出現(xiàn)時(shí)，會(huì)出現(xiàn)復(fù)利效應(yīng)，呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)。正如愛因斯坦所說，“復(fù)利是人類的第八大奇跡”。人類文明發(fā)展的第一個(gè)奇點(diǎn)，是農(nóng)耕文明的出現(xiàn)；第二個(gè)奇點(diǎn)，是1776年，詹姆斯·瓦特對(duì)蒸汽機(jī)的改良、亞當(dāng)·斯密《國(guó)富論》和美國(guó)《獨(dú)立宣言》的發(fā)表；第三個(gè)奇點(diǎn)，是科技的飛躍，將出現(xiàn)在2050年左右，全球70億人的思想將聚合在一臺(tái)超級(jí)計(jì)算機(jī)內(nèi)。

張一認(rèn)為，我們目前正處在一個(gè)拐點(diǎn)，即將見證未來科技的本質(zhì)變化，許多過去認(rèn)為的定式都將被推翻，因此絕不能局限于特定的思維模式。Fintech會(huì)對(duì)金融行業(yè)產(chǎn)生巨大的沖擊力量，開啟全新的篇章和模式。

根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的研究，全球20多個(gè)核心市場(chǎng)的資產(chǎn)規(guī)模占全球資產(chǎn)的90%；中國(guó)金融從業(yè)人員數(shù)量位列全球第一；但中國(guó)投資行業(yè)的從業(yè)人員占金融從業(yè)人員的比例排名占全球后1/4；CFA持證人在投資管理行業(yè)的滲透率，核心市場(chǎng)約4-5%，中國(guó)香港8%，中國(guó)僅1%。差距不僅意味著焦慮，更代表著機(jī)會(huì)，展望未來，中國(guó)市場(chǎng)增長(zhǎng)潛力巨大。未來整個(gè)行業(yè)將呈加速變化的狀態(tài)，未來大量的工作崗位也會(huì)發(fā)生重大變化，應(yīng)對(duì)變化，需要早做準(zhǔn)備。

金融人才應(yīng)對(duì)變化的三大方向

張一建議，作為金融行業(yè)未來的精英人才，可以從三個(gè)方向進(jìn)行準(zhǔn)備，應(yīng)對(duì)未來快速的發(fā)展變化。

第一，終身學(xué)習(xí)。CFA協(xié)會(huì)在每年對(duì)新晉持證人的授證儀式上都會(huì)提到：“這是你們新學(xué)習(xí)的開始”。如果停止了學(xué)習(xí)，很快就會(huì)發(fā)現(xiàn)你的知識(shí)體系已經(jīng)跟不上時(shí)代的變化。在接受CFA協(xié)會(huì)訪談的300位行業(yè)領(lǐng)軍人士中，77%認(rèn)為終身學(xué)習(xí)是未來的必要能力。

第二個(gè)， AI和HI的結(jié)合。在投資行業(yè)，人與人之間的溝通至關(guān)重要且很難被替代。HI（Human intelligence，人類智能）是人的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，需要和AI（Artificial intelligence，人工智能）實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。

第三，T型結(jié)構(gòu)。技能可以分為四大類：Technique（技術(shù)）、Soft skills（軟技能）、Leadership（領(lǐng)導(dǎo)力）、T-shape（T型結(jié)構(gòu)）。T型結(jié)構(gòu)人才不僅精耕于自己的專業(yè)領(lǐng)域，更懂得橫向的技能遷移。未來重要崗位的人員配置也越來越看重T型結(jié)構(gòu)，CFA也逐漸將其融匯到人才標(biāo)準(zhǔn)中。

Q&A環(huán)節(jié)

在最后的Q&A環(huán)節(jié)，同學(xué)們踴躍提問，現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，林譽(yù)同學(xué)就“金融領(lǐng)域腦機(jī)接口的具體應(yīng)用”進(jìn)行了提問。張一認(rèn)為，第一步是智能投顧，如BlackRock的阿拉丁項(xiàng)目。目前許多routine的工作已被取代，如保險(xiǎn)核保等；未來很多non-routine的工作也可能被取代，這將是腦機(jī)接口等前沿技術(shù)未來5-20年的重要突破口。

溫城同學(xué)就“CFA協(xié)會(huì)人才標(biāo)準(zhǔn)和T型結(jié)構(gòu)的匹配問題”、“T型結(jié)構(gòu)中‘橫’的具體意義”進(jìn)行了提問。張總解釋道，CFA協(xié)會(huì)人才標(biāo)準(zhǔn)和T型結(jié)構(gòu)不是完全對(duì)等的匹配關(guān)系，需要在不同的職業(yè)發(fā)展階段逐漸完善。T型結(jié)構(gòu)的“橫”,不需要每個(gè)點(diǎn)扎根很深，而是在滿足項(xiàng)目要求的基礎(chǔ)上進(jìn)行能力遷移。

黃茵同學(xué)提問“金融專業(yè)和計(jì)算機(jī)專業(yè)的人才同時(shí)進(jìn)行T型結(jié)構(gòu)的橫向遷移，如何評(píng)價(jià)二者的競(jìng)爭(zhēng)力”。張總認(rèn)為，每個(gè)人身上都有自己優(yōu)勢(shì)。不同專業(yè)人才同時(shí)進(jìn)行橫向技能遷移時(shí)，實(shí)際上是優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的關(guān)系，可以組成T-Team（T型團(tuán)隊(duì)），共同創(chuàng)造Fintech的未來，并不是100%的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。

洪真真老師從學(xué)?！叭绾沃W(xué)生成為未來行業(yè)需要的人才”、學(xué)生“如何度過寶貴的兩年研究生生涯”兩方面進(jìn)行提問。從學(xué)生角度，張一建議：第一，學(xué)生可以通過廣泛閱讀構(gòu)建思維框架；第二，通過實(shí)習(xí)親身體會(huì)行業(yè)的不同細(xì)分領(lǐng)域，多做嘗試，從而確定自己的未來職業(yè)發(fā)展路徑；第三，擁有國(guó)際視野，走出去，在不同的市場(chǎng)中發(fā)揮自己的作用。張一表示，CFA協(xié)會(huì)也非常樂意與ZIBS開展實(shí)習(xí)項(xiàng)目、研究大賽等合作。

此次講座內(nèi)容層次豐富，現(xiàn)場(chǎng)氣氛活躍，張一通過豐富有趣的實(shí)例與中肯實(shí)用的建議，幫助同學(xué)們從宏觀尺度更加全面深刻地理解人類文明發(fā)展歷程與金融行業(yè)發(fā)展變化的關(guān)系，啟發(fā)大家更好地規(guī)劃現(xiàn)在的核心能力提升，思考未來的職業(yè)發(fā)展路徑。

講座尾聲，來自2021級(jí)iMF（金融碩士）班的林譽(yù)、溫城和黃茵同學(xué)作為學(xué)生代表，為張一送上ZIBS的精美周邊禮品以表感謝，并合影留念。