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金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是實體經(jīng)濟的血脈。黨的十八大以來，習近平總書記高度重視經(jīng)濟金融工作，在多個重要場合對做好金融工作作出重要指示，強調(diào)金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎性制度。新時代下黨的二十大報告對我國金融工作開展提出了更高水平、更現(xiàn)代化的要求，為新征程下金融事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動指南。

在此之際，高金智庫（SAIF ThinkTank）認真學習黨的二十大報告，組織研究力量仔細梳理金融工作相關內(nèi)容，比對分析二十大、十九大、十八大報告中對金融工作的判斷和指導，以期更加全面、深入地理解中國式現(xiàn)代化過程中金融工作的指導精神及演進邏輯。

本文梳理摘錄了二十大報告對金融工作要求的9個方面等相關表述，回顧了過去五次中央經(jīng)濟工作會議和兩屆全國金融工作會議中的金融工作具體指示，對上海城市功能深化和國際金融中心建設提出具體的政策建議。

*本文節(jié)選自高金智庫專題報告《深入貫徹落實黨的二十大報告精神 金融事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展推進中國式現(xiàn)代化》，受版面所限略去參考文獻、附錄圖表等，為方便讀者閱讀，本文分為上、下兩篇推出。指導專家為李峰，上海交通大學上海高級金融學院會計學教授、中國金融研究院副院長，上海高金金融研究院聯(lián)席院長；成員為上海交通大學中國金融研究院汪洋、賈德錚，徐明霞；上海交通大學上海高級金融學院沈思宇、上海社會科學院李志洋對本文亦有貢獻。

#02

央地金融聯(lián)動協(xié)調(diào)

與上海國際金融中心建設

伴隨著近年來中央經(jīng)濟工作會議不斷深化金融體制改革，上海作為我國經(jīng)濟金融中心，主動擔當、積極作為，在我國金融改革開放中勇當“開路先鋒”，見證了中國金融改革之路。圍繞上海金融發(fā)展，特別是圍繞上海國際金融中心建設，國家和有關部門及上海市先后制定出臺了多項重大政策文件，在服務實體經(jīng)濟、防范金融風險等方面發(fā)揮了巨大作用。

2019年12月，《長江三角洲區(qū)域一體化發(fā)展規(guī)劃綱要》正式公布，強化上海在國家發(fā)展格局中的戰(zhàn)略支點地位；

2021年7月，《中共中央國務院關于支持浦東新區(qū)高水平改革開放打造社會主義現(xiàn)代化建設引領區(qū)的意見》重磅落地，要求上海不斷增強全球資源配置能力；

同年8月，上海市政府印發(fā)《上海國際金融中心建設“十四五”規(guī)劃》（以下簡稱《十四五規(guī)劃》），提出進一步提升上海國際金融中心能級，更好服務全國改革開放大局。央地協(xié)同的政策合力和金融監(jiān)管賦予了上海國際金融中心建設新使命、新要求，指明了打造上海國際金融中心建設的“3.0版”[1]的新方向。

近十年的上海金融發(fā)展成績和國際金融中心建設成果是貫徹十八大、十九大精神和落實中央經(jīng)濟工作會議及全國金融工作會議要求的必然結(jié)果，體現(xiàn)了上海的金融發(fā)展服務于國家戰(zhàn)略，推動實現(xiàn)長三角區(qū)域乃至全國的經(jīng)濟社會建設總體目標的努力：

第一，在服務實體經(jīng)濟方面。近些年，上海直接融資規(guī)模不斷擴大，實體經(jīng)濟融資渠道得到進一步拓寬。上海在全國率先開展了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、期貨保稅交割、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險和合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）等創(chuàng)新業(yè)務試點。在此基礎上，《十四五規(guī)劃》明確提出若干具體舉措。

一方面，加強信貸對實體經(jīng)濟的支持力度。構(gòu)建有力支持科技創(chuàng)新的金融服務體系，鼓勵金融機構(gòu)發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資等產(chǎn)品；加大對重點產(chǎn)業(yè)、“五型經(jīng)濟”等重要領域的金融支持力度；大力發(fā)展普惠金融，做好金融支持“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ鳎e極應對新冠肺炎疫情沖擊，加大中小微企業(yè)服務力度。

另一方面，加快發(fā)展多層次資本市場。配合國家金融管理部門深化資本市場改革，深入推進科創(chuàng)板建設并試點注冊制改革，在科創(chuàng)板引入做市商制度，為全證券市場穩(wěn)步實施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條件；建立常態(tài)化退市機制，提高上市公司質(zhì)量；完善市場化債券發(fā)行機制，穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，豐富債券品種。

第二，在金融審慎管理方面。中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新先行先試效應顯著，在跨境融資宏觀審慎管理、自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管互動機制、航運保險產(chǎn)品注冊制等方面率先探索。

在此基礎上，《十四五規(guī)劃》進一步明確探索更具包容、審慎、專業(yè)的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管方式，有序推進金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點；同時，鞏固金融風險管理與壓力測試中心地位，配合國家金融管理部門建立健全跨境資金流動監(jiān)測預警、宏觀審慎評估和協(xié)調(diào)聯(lián)動體系。

第三，在防范金融風險方面。《十四五規(guī)劃》明確提出堅持以防范化解金融風險為安全底線作為基本原則，更加注重防范化解金融領域重大風險，精準識別、及時發(fā)現(xiàn)、有效化解各類風險隱患。加強風險壓力測試，全面提升上海國際金融中心風險防范化解能力，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風險底線。要構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應的風險管理體系，有效防范化解金融風險，鞏固金融風險管理與壓力測試中心地位；完善金融風險防范化解機制；加強金融風險監(jiān)測預警；依法穩(wěn)妥處置金融風險；加強行業(yè)自律組織建設；加強金融消費者權益保護。

此外，在綠色金融方面?！妒奈逡?guī)劃》將國際綠色金融樞紐作為上海發(fā)展的目標之一，明確提出以我國力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和目標為引領，堅定不移貫徹綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融，努力構(gòu)建產(chǎn)品更加豐富、市場創(chuàng)新能力更加強大、服務體系更加完善的綠色金融體系。明確提出要依托市場優(yōu)勢支持綠色低碳發(fā)展；豐富綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品；支持綠色金融專業(yè)服務機構(gòu)發(fā)展；探索氣候投融資試點，優(yōu)化綠色金融支持政策。

最后，在金融業(yè)雙向開放方面?！妒奈逡?guī)劃》明確提出全面落實中央支持浦東新區(qū)高水平改革開放部署，強化金融開放樞紐門戶功能：

◎ 一是，推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試，發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務，促進人民幣資金跨境雙向流動。

◎二是，在綠色金融方面，支持金融機構(gòu)和相關企業(yè)在國際市場開展綠色融資，有序推進綠色金融市場雙向開放。

◎三是，配合國家金融管理部門進一步擴大金融市場開放，便利全球投資者在上海開展跨境投融資活動。

#03

國際金融中心建設展望

無論是過去、現(xiàn)在還是未來，上海始終處于引領我國金融深化改革和擴大開放的核心地位，發(fā)揮著率先垂范的先鋒作用。上海作為我國重要的經(jīng)濟中心、貿(mào)易中心、金融中心、航運中心以及物流集散中心和信息服務中心，在國家經(jīng)濟體系中占據(jù)重要地位。

進入到十四五階段，上海繼續(xù)努力構(gòu)建現(xiàn)代化經(jīng)濟體系，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，聚焦新型國際貿(mào)易、離岸金融服務、國際創(chuàng)新協(xié)同等開放新業(yè)態(tài)新形態(tài)，加強更高水平的開放制度供給；強化全球資源配置功能，促進全球要素資源加速集聚，提升金融中心、貿(mào)易中心國際化水平，強化人民幣跨境使用樞紐地位，增強重要大宗商品價格影響力，統(tǒng)籌發(fā)展在岸與離岸業(yè)務，打造連接全球、買賣全球、服務全球的資源配置中心；維護經(jīng)濟安全，防范化解金融風險，增強產(chǎn)業(yè)抗沖擊能力，強化城市基礎保障，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。

結(jié)合上海的客觀現(xiàn)實，黨的二十大精神為上海國際金融中心建設指明了方向：

一是，建設全國經(jīng)濟金融發(fā)展的關鍵節(jié)點；

二是，打造金融服務實體經(jīng)濟的典范；

三是，成為高水平對外開放的標桿；

四是，構(gòu)建金融風險防范的重要關卡；

五是，建設綠色金融國際樞紐；

六是，構(gòu)建民生金融服務新高地。

具體建設方向如下：

01?

打造“雙循環(huán)”金融關鍵節(jié)點，

擴大全球影響力

一，進一步發(fā)揮資本市場功能。建設具有重大國際國內(nèi)影響力、更加適應創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展模式、投融資并重的資本市場，進一步提升全球資源配置能級和效率，全力打造人民幣及相關產(chǎn)品交易主平臺和定價中心。

二，加強全球資產(chǎn)流通。建設具有全球影響力的國際金融資產(chǎn)交易平臺，引入國際發(fā)行人和國際化產(chǎn)品，成為國際國內(nèi)資本雙向流動與轉(zhuǎn)化的戰(zhàn)略支點。

三，建立和完善“上海價格”體系。進一步構(gòu)建具有全球影響力的人民幣債券、利率、匯率等指數(shù)和基準價格體系，推動“上海價格”在全球的廣泛使用。

四，強化開放樞紐門戶功能。吸引更多外資來滬設立銀行、保險、證券、基金、信托等機構(gòu)，并使其依托上海發(fā)展壯大，成為在國內(nèi)外具有重要影響力的金融企業(yè)。

五，打造上海金融“國家隊”，共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。推動一批金融機構(gòu)在“一帶一路”和RCEP地區(qū)設立分支機構(gòu)實現(xiàn)“走出去”和全球布局，提供與中國國家主導權和區(qū)域核心地位相匹配、與產(chǎn)業(yè)鏈分工重構(gòu)和貿(mào)易重心轉(zhuǎn)移相適應的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、投融資等服務，成為人民幣國際化的橋頭堡。

02?

聚焦金融服務實體經(jīng)濟，

提升科技強國效能

六，構(gòu)建滿足實體經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈需求的系列化的期貨品種體系。研究推進成品油、天然氣、電力等期貨產(chǎn)品上市，構(gòu)建我國能源衍生品體系；積極布局鈷、氫、氨等新能源相關品種，助力實體經(jīng)濟實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型。

七，完善多層次資本市場，拓寬科技企業(yè)直接融資渠道。發(fā)揮科創(chuàng)板“試驗田”作用和“頭雁效應”，建立更包容的上市標準。以全面注冊制為導向，不斷完善科創(chuàng)板上市、發(fā)行、交易等相關制度，完善再融資、并購重組、股權激勵、股份減持等制度。將上海資本市場打造成為國內(nèi)企業(yè)上市融資和支持科技創(chuàng)新的主平臺。

八，強化金融機構(gòu)對科技創(chuàng)新的服務功能。支持重點產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，推動科技金融服務向覆蓋更廣、服務更專、產(chǎn)品更精的方向發(fā)展。推動銀行信貸與科技創(chuàng)新的有效融合。探索適配科創(chuàng)企業(yè)特點的信貸審核機制和風控體系。

03?

加強制度創(chuàng)新，

推進高水平對外開放

九，深化與全球主要金融市場的互聯(lián)互通。推動在投資者準入、資金跨境流動、監(jiān)管規(guī)則等方面實現(xiàn)更高水平開放。推動人民幣信貸資產(chǎn)、票據(jù)、保險等金融要素在更大范圍、更寬領域、更深層次的對外開放。

十，提升人民幣金融資產(chǎn)配置中心和風險管理中心功能。形成本外幣一體化的獨立離岸賬戶體系，推動離岸賬戶和在岸賬戶從完全隔離過渡至離岸到在岸單向滲透、再過渡至雙向滲透。設立專門的信貸資產(chǎn)跨境流轉(zhuǎn)板塊以促進轉(zhuǎn)讓行為的標準化和流程化。開展貿(mào)易融資資產(chǎn)、不良資產(chǎn)、銀團貸款份額、基建信貸資產(chǎn)和銀行承兌匯票貼現(xiàn)資產(chǎn)等跨境轉(zhuǎn)讓試點。

十一，擴大離岸銀行試點范圍。明確證券、保險、基金公司等參與離岸業(yè)務的權責和具體細則。支持在滬交易所等金融市場開展海外并購。

十二，推動貿(mào)易投資高水平自由化便利化。逐步推動非金融企業(yè)資本項目可兌換，不斷完善境外人民幣回流投資渠道。

十三，加速政策試驗和創(chuàng)新。深化自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融改革開放引領作用，培育更具國際競爭力和行業(yè)影響力的金融機構(gòu)體系。

十四，進一步擴大資本市場雙向開放。制定外資適用特定短線交易制度，允許符合條件的境外公募基金參照境內(nèi)公募基金按產(chǎn)品計算持有證券數(shù)量，豁免香港中央結(jié)算有限公司適用特定短線交易制度，提高外資參與A股市場的便利性。

04?

強化風險防控能力，

維護國家金融安全

十五，密織金融安全網(wǎng)。強化核心技術和關鍵規(guī)則主導權，建設基于全球資源配置的金融基礎設施體系。建設具有國際先進水平的支付、登記、結(jié)算、清算、托管體系。

十六，推動金融科技監(jiān)管創(chuàng)新。建設具有全球重大影響力的金融科技中心，形成具有上海特色的系列標準。探索符合金融監(jiān)管的數(shù)字方法。

十七，創(chuàng)新監(jiān)管模式。探索與上?！爸行墓?jié)點”和“戰(zhàn)略鏈接”相適配的監(jiān)管模式，實現(xiàn)全方位、深層次的金融法治創(chuàng)新，打造市場主體容錯創(chuàng)新的試驗場，拓寬上海國際金融中心的創(chuàng)新制度空間，積極構(gòu)建面向國際的金融司法制度及規(guī)則。

05?

建設國際綠色金融樞紐，

助力實現(xiàn)雙碳目標

十八，支持經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。參與國際、國內(nèi)ESG相關披露規(guī)則、會計準則等的研究與合作，打造ESG生態(tài)系統(tǒng)。完善綠色產(chǎn)品服務供給，用好碳減排支持工具及各類支持綠色發(fā)展的專項再貸款，穩(wěn)步提高綠色貸款占比。創(chuàng)新發(fā)行綠色債券，建立綠色債券項目儲備。支持推出各類綠色保險。積極建設碳金融中心，推出更多碳融資工具、碳交易工具、碳金融支持工具等。

十九，建立健全“碳普惠”機制。開展相關政策支持、標準開發(fā)、產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)融協(xié)調(diào)、系統(tǒng)支撐、項目庫管理、項目對接、績效評價、能力建設、國際合作等工作。健全多層次巨災風險分散機制，開展巨災債券發(fā)行、交易。

06?

提升金融中心機構(gòu)能級，

打造金融民生服務新高地

二十，加快國際金融機構(gòu)集聚。研究設立國際再保險、政策性科技銀行、科技保險集團等一批關鍵性、基礎性金融主體，助力上海切實推動國際再保險中心建設和科技創(chuàng)新中心建設。積極爭取若干家與上海有淵源或者有意愿的超大型銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險集團和存款保險機構(gòu)等功能性機構(gòu)遷入上海。

二十一，打造養(yǎng)老金融新高地。搭建全國性的養(yǎng)老投資管理平臺，創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系。拓展養(yǎng)老金投資組合的海外投資渠道。打通個人養(yǎng)老金賬戶與企業(yè)年金賬戶的銜接機制，引導個人加入第三支柱。

二十二，完善三農(nóng)金融服務體系。進一步完善大數(shù)據(jù)普惠金融應用系統(tǒng)。推動建立三農(nóng)金融信息數(shù)據(jù)庫，搭建面向全國的三農(nóng)金融信息服務平臺，設立三農(nóng)金融專業(yè)服務機構(gòu)。

[1] 注釋：2021年，上海交通大學上海高級金融學院執(zhí)行理事屠光紹教授在接受媒體采訪時，把1992-2009年稱為上海國際金融中心建設的“1.0版”，即初步建立了建設框架；2009-2020年是“2.0版”，國務院發(fā)布文件，對上海國際金融中心建設任務作出了具體部署；當前，2.0版的階段性戰(zhàn)略任務已經(jīng)基本完成，要站在新的歷史起點上建設上海國際金融中心的“3.0版”。

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來源 |高金智庫SAIF ThinkTank