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8月3日，在2022新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)夏季峰會(huì)“先立后破 雙碳助力美麗中國(guó)”主題論壇上，全國(guó)政協(xié)委員、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院執(zhí)行理事屠光紹發(fā)表主旨演講時(shí)表示，金融對(duì)于我國(guó)雙碳目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)具有非常重要的意義，近年來，我國(guó)綠色金融獲得了長(zhǎng)足的發(fā)展，在促進(jìn)低碳減排和綠色發(fā)展方面取得了很好的效果。

實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)是一個(gè)不斷推進(jìn)的長(zhǎng)期過程，屠光紹稱，在此過程中，綠色金融體系還需不斷發(fā)展完善，目前尚存供需、結(jié)構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施和金融政策方面四個(gè)方面的不平衡。其建議，以碳市場(chǎng)的建設(shè)為引領(lǐng)，促進(jìn)綠色金融市場(chǎng)功能的健全和完善。碳市場(chǎng)下一步的建設(shè)重點(diǎn)在于行業(yè)、產(chǎn)品和投資人的擴(kuò)容。

01

雙碳目標(biāo)對(duì)金融需求巨大，

將推動(dòng)金融業(yè)轉(zhuǎn)型

屠光紹表示，金融服務(wù)雙碳意義重大，成績(jī)顯著。中國(guó)提出雙碳目標(biāo)，不僅事關(guān)中國(guó)自身的可持續(xù)發(fā)展、高質(zhì)量發(fā)展，也是對(duì)全球可持續(xù)發(fā)展的重要貢獻(xiàn)，與全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展息息相關(guān)。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，各方都要努力，要積極參與，而金融作為配置資源的重要工具，對(duì)雙碳目標(biāo)的推進(jìn)和實(shí)現(xiàn)有非常重要的作用。

雙碳目標(biāo)推進(jìn)的過程對(duì)金融服務(wù)的需求巨大，包括對(duì)資金量的需求大、對(duì)資本投入的時(shí)間周期長(zhǎng)、對(duì)完善金融服務(wù)的要求高。

雙碳目標(biāo)的需求不能用過去傳統(tǒng)的金融服務(wù)方式來應(yīng)對(duì)，所以對(duì)于金融體系提供更有效金融工具、產(chǎn)品、服務(wù)有新的要求。

而金融服務(wù)雙碳目標(biāo)推進(jìn)，對(duì)金融體系也具有重要意義。這是金融業(yè)一個(gè)重要?dú)v史使命，也是金融功能深化的具體體現(xiàn)，雙碳對(duì)于金融業(yè)的轉(zhuǎn)型也有非常重要的推進(jìn)作用。

屠光紹指出，近兩年來，金融體系在服務(wù)雙碳目標(biāo)的推進(jìn)方面已經(jīng)取得了顯著的進(jìn)展，這體現(xiàn)在綠色金融的加快發(fā)展方面。

綠色金融既包括對(duì)“純綠色”屬性的實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持，也包括對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的支持，后者也被稱為轉(zhuǎn)型金融。

近兩年，綠色金融的規(guī)模快速增長(zhǎng)，產(chǎn)品工具不斷增加，政策不斷聚焦，同時(shí)綠色金融生態(tài)、特別是綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施方面都取得了重大進(jìn)步。應(yīng)該說，綠色金融在促進(jìn)低碳減排和綠色發(fā)展方面取得了很好的效果。

02

我國(guó)綠色金融體系尚存多方面不平衡

作為一個(gè)宏大的系統(tǒng)工程，實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)也是一個(gè)需要不斷推進(jìn)的長(zhǎng)期過程。

屠光紹指出，在此過程中，綠色金融體系還需要不斷發(fā)展完善，金融要服務(wù)雙碳目標(biāo)，還存在四個(gè)方面的不平衡。

1.從服務(wù)雙碳的總體狀況上看，存在雙碳對(duì)金融的實(shí)際需求與金融資源供給上的不平衡，包括總量、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量幾個(gè)方面。

總量方面，綠色金融的資金總量以及占整體金融的資金比例仍較低，難以滿足雙碳目標(biāo)所需要的資金投入。

結(jié)構(gòu)方面，雙碳涉及能源供給、能源需求以及碳利用，其中，能源供給需要更多的新能源可再生能源替代傳統(tǒng)化石能源，涉及新能源的生產(chǎn)及儲(chǔ)輸網(wǎng)荷等建設(shè)改造。

能源需求則涉及傳統(tǒng)行業(yè)低碳減排的轉(zhuǎn)型升級(jí)，特別是重點(diǎn)行業(yè)要更大程度上利用新能源并提高能源使用的效率，這對(duì)于資金的需求是巨大的，也就是轉(zhuǎn)型金融的概念，目前綠色金融體系對(duì)轉(zhuǎn)型金融的供給存在很大不足。

除此之外，碳捕獲、利用與封存（CCUS）技術(shù)的發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)化對(duì)資金的需求、特別是對(duì)長(zhǎng)期資金的需求很大。

至于金融供給，質(zhì)量還需要保證，比如一些“漂綠”以至“假綠”行為，也吸納了一些金融資源，說明部分金融資源并沒有用到綠色低碳方面。金融供給需要提高效率，把金融資源用到真正有需求的地方。

2.從綠色金融體系本身看，存在投融資功能和結(jié)構(gòu)上的不平衡。

其中，直接融資和間接融資的關(guān)系中，還是以間接融資為主，直接融資占比偏低，目前的綠色金融產(chǎn)品中綠色貸款占絕大多數(shù)，這與我國(guó)金融體系的整體結(jié)構(gòu)有關(guān)。

在直接融資中，又以綠色債券為主，綠色股權(quán)融資占比偏低。而雙碳目標(biāo)的推進(jìn)過程中，無論是新能源的生產(chǎn)、與新能源相關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是能源生產(chǎn)和利用的重大技術(shù)改造以及CCUS的產(chǎn)業(yè)化，這些領(lǐng)域?qū)Y金的需求量大，所需資金周期長(zhǎng)，都更適用于直接融資、股權(quán)融資方式，這就需要加大投資的供給。

所以，未來要加快提升綠色金融中的直接融資占比，直接融資中要加快股權(quán)融資的發(fā)展。

至于金融資源供給主體和業(yè)務(wù)關(guān)系，目前開發(fā)性金融、政策性金融與商業(yè)金融的協(xié)同度還不夠。

一些大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目及重點(diǎn)行業(yè)的改造項(xiàng)目，完全依靠商業(yè)金融很難符合其資金需求特性，而完全靠開發(fā)性金融、政策性金融也不能滿足其對(duì)金融資源的利用，所以如何把開發(fā)性金融、政策性金融和商業(yè)金融協(xié)同起來，使得各種金融資源實(shí)現(xiàn)更有效的配置，產(chǎn)生綜合效應(yīng)，是很重要的任務(wù)。

此外，我國(guó)碳市場(chǎng)功能尚不完善。地方性碳排放市場(chǎng)已試點(diǎn)幾年，去年7月全國(guó)碳市場(chǎng)開始運(yùn)營(yíng)，取得初步成效。但目前碳市場(chǎng)的定價(jià)、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理三大功能還需要深化。

3.從綠色金融生態(tài)體系看，綠色金融的業(yè)務(wù)發(fā)展與綠色金融的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不平衡。

綠色金融的基礎(chǔ)設(shè)施包括綠色統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系、綠色核算體系、綠色信息披露體系、綠色評(píng)價(jià)體系等，這些體系都是綠色金融業(yè)務(wù)賴以發(fā)展的重要基礎(chǔ)。企業(yè)或重大項(xiàng)目的綠色經(jīng)營(yíng)狀況如何，要看其“碳資信”，即企業(yè)或項(xiàng)目的“綠色含量”、碳減排情況，如果沒有統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、核算體系、信披標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)體系，金融機(jī)構(gòu)很難去鑒別和選擇，使得金融資源的配置沒有針對(duì)性，配置的效率無法保證。

近兩年來，政策制定部門、管理部門及行業(yè)自治組織都在加快綠色金融相關(guān)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的完善，已經(jīng)取得一些進(jìn)步，但仍需不斷健全與完善。

4.從金融政策方面看，綠色金融的整體推進(jìn)政策和區(qū)域發(fā)展政策還存在不平衡。

中國(guó)作為一個(gè)大國(guó)，存在著地區(qū)資源稟賦、功能定位和發(fā)展重點(diǎn)的不同，雙碳目標(biāo)的推進(jìn)過程中各個(gè)地區(qū)的任務(wù)也不一樣，綠色金融體系一方面要整體推進(jìn)，另一方面也要根據(jù)區(qū)域特點(diǎn)和戰(zhàn)略定位，制定一些有區(qū)域重點(diǎn)、針對(duì)性的政策。

比如西部是我國(guó)重要的能源供給基地，在光伏、風(fēng)電等新能源領(lǐng)域具有很強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，因此新能源生產(chǎn)、新能源基礎(chǔ)設(shè)施以及相關(guān)現(xiàn)代制造業(yè)發(fā)展，可以作為西部地區(qū)發(fā)展的重點(diǎn)，綠色金融可以針對(duì)這些重點(diǎn)對(duì)西部制定更有利的政策。

相對(duì)而言，東部地區(qū)更多的是使用傳統(tǒng)能源的產(chǎn)業(yè)，這些行業(yè)需要轉(zhuǎn)型，對(duì)資金的需求也聚集在綠色科技發(fā)展以及減碳相關(guān)的技術(shù)和裝備改造上，金融需求與西部不同。

因此，金融政策需要根據(jù)區(qū)域的發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展重點(diǎn)來制定，使得總體推進(jìn)和區(qū)域發(fā)展相互兼顧，形成互補(bǔ)，從而推動(dòng)綠色金融體系整體更有效的發(fā)展。

03

金融體系必須“以變應(yīng)變”，

以碳市場(chǎng)促進(jìn)綠色金融市場(chǎng)功能健全

針對(duì)我國(guó)綠色金融體系發(fā)展現(xiàn)狀以及雙碳目標(biāo)的推進(jìn)需求，屠光紹對(duì)綠色金融體系發(fā)展提出了四點(diǎn)建議。

◎ 首先，建議以綠色金融改革創(chuàng)新為引領(lǐng)，不斷提升綠色金融整體的供給能力和水平。

雙碳目標(biāo)的推進(jìn)，會(huì)對(duì)金融服務(wù)的方式、產(chǎn)品的供給以及金融體系的管理等各方面提出新需求，為了更好服務(wù)于雙碳目標(biāo)，金融體系必須“以變應(yīng)變”，不斷改革創(chuàng)新。

其中，有很多具體的問題，包括開放性金融、政策性金融如何更好地發(fā)揮作用，不同領(lǐng)域的需求與不同的產(chǎn)品和工具如何匹配，如何實(shí)現(xiàn)直接融資和間接融資相互協(xié)調(diào)，以及投貸聯(lián)動(dòng)引入的資金供應(yīng)主體之間如何更好協(xié)同，都需要金融體系的改革創(chuàng)新來解決。

◎ 其次，以碳市場(chǎng)的建設(shè)為引領(lǐng)，促進(jìn)綠色金融市場(chǎng)功能的健全和完善。

屠光紹提出，碳市場(chǎng)下一步建設(shè)重點(diǎn)在于行業(yè)、產(chǎn)品和投資人的擴(kuò)容。

◎ 行業(yè)方面，目前全國(guó)碳市場(chǎng)參與者以電力行業(yè)為主，而雙碳目標(biāo)不僅涉及能源生產(chǎn)，還涉及能源利用，各個(gè)行業(yè)都牽涉其中，所以未來需要有更多行業(yè)進(jìn)入碳市場(chǎng)。

◎ 產(chǎn)品方面，目前碳市場(chǎng)交易的產(chǎn)品主要是碳排放權(quán)，下一步應(yīng)在全國(guó)市場(chǎng)重啟CCER產(chǎn)品，還要逐步發(fā)展各類碳資產(chǎn)、碳信用品種，包括碳期貨等，形成產(chǎn)品鏈，對(duì)碳市場(chǎng)的資源配置及風(fēng)險(xiǎn)管理功能起到支撐作用。

◎ 投資人方面，目前碳市場(chǎng)的交易者主要是電力企業(yè)，未來應(yīng)該隨著行業(yè)及品種的擴(kuò)容，逐步擴(kuò)大碳市場(chǎng)的投資人類型，特別是讓專業(yè)的投資人、機(jī)構(gòu)投資人進(jìn)入。

我國(guó)已經(jīng)有一些碳資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，還有ESG基金以及其他投資于雙碳相關(guān)領(lǐng)域的機(jī)構(gòu)投資人，將這些主體納入后，碳市場(chǎng)的投資人結(jié)構(gòu)會(huì)更加豐富和健全，對(duì)于保證市場(chǎng)的流動(dòng)性、推動(dòng)市場(chǎng)功能的完善、促進(jìn)碳資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展都會(huì)起到重要作用。

◎ 第三，以綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施的健全為引領(lǐng)，為綠色金融發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)既包括綠色金融相關(guān)制度、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則、管理體系的完善，還包括基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)、平臺(tái)的發(fā)展，還會(huì)涉及會(huì)計(jì)、稅收等配套制度的完善。

金融服務(wù)雙碳目標(biāo)推進(jìn)的過程中既要發(fā)揮市場(chǎng)主體的作用，還需要政府部門、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門在制度供給方面更好發(fā)力，形成良好協(xié)調(diào)。

◎ 第四，以制度型開放為引領(lǐng)，推進(jìn)綠色金融發(fā)展的國(guó)際合作。

可持續(xù)發(fā)展是全球共識(shí)，綠色金融體系的建設(shè)和發(fā)展也需要開放，要更加重視國(guó)際合作。這方面我國(guó)已有一定實(shí)踐，包括綠色金融的產(chǎn)品、工具與國(guó)際接軌，外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)，以及中國(guó)金融機(jī)構(gòu)“走出去”，參與國(guó)際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定等。

國(guó)際合作一方面是為了促進(jìn)資源的流通與共享，另一方面，在應(yīng)對(duì)氣侯和生態(tài)變化方面，我國(guó)的綠色金融體系需要在制度建設(shè)方面與國(guó)際進(jìn)行更多互動(dòng)，從而為綠色金融的資源合作提供制度保障。

來源 |新京報(bào)