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慈善財富同行 公益+金融能帶來什么? SAIF金融E沙龍——“2017年公益金融研討會”成功舉辦

上海交通大學上海高級金融學院
2017-06-08 00:00 瀏覽量: 4010
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中國公益金融現(xiàn)狀和未來如何？如何界定行善的效益與機緣？在家族財富管理中如何發(fā)展慈善事業(yè)？5月24日，由上海高級金融學院、國際公益學院主辦，國際公益學院華東校友會、上海高級金融學院校友會家族財富管理俱樂...

中國公益金融現(xiàn)狀和未來如何？如何界定行善的效益與機緣？在家族財富管理中如何發(fā)展慈善事業(yè)？5月24日，由上海高級金融學院、國際公益學院主辦，國際公益學院華東校友會、上海高級金融學院校友會家族財富管理俱樂部承辦的SAIF金融E沙龍——“2017年公益金融研討會”在上海成功舉辦。本次SAIF金融E沙龍以公益金融研討為主題，邀請了國內(nèi)公益金融領域最權威的學者、專業(yè)機構參加，以期推動并引領中國乃至全球在公益金融領域的學術研究和工作實踐。

上海高級金融學院金融學教授、執(zhí)行院長張春與會發(fā)表致辭。上海高級金融學院副教授邱慈觀，SAIF金融EMBA校友、第一財經(jīng)日報副總編輯、第一財經(jīng)研究院院長楊燕青，國際公益學院院長、北京師范大學中國公益研究院院長王振耀，中國扶貧基金會秘書長劉文奎，中國紅十字基金會副理事長劉選國分別發(fā)表了主旨演講。在《陸家嘴》雜志主編韓圣海和國際公益學院公益研究中心副總監(jiān)、北京師范大學中國公益研究院助理院長程芬主持的“家族財富管理與慈善信托”圓桌論壇中，上海高級金融學院副教授吳飛，SAIF金融EMBA校友、華寶信托總裁、上海高級金融學院家族財富管理俱樂部會長王波，SAIF金融EMBA校友、中金家族財富管理董事總經(jīng)理李強分別發(fā)表了精彩觀點。參加本次研討會的還有國際公益學院助理院長傅昌波，上海海華永泰律師事務所高級合伙人歐陽群，上海承泰科技股份有限公司董事長張唯，上海真愛夢想公益基金會副秘書長朱秋霞，親和源集團有限公司董事長奚志勇，上海成也集團有限公司董事長張飛雁等嘉賓。

金融應該并且也能夠為公益服務

會議伊始，上海高級金融學院金融學教授、執(zhí)行院長張春向與會嘉賓表達了熱烈的歡迎。他表示，在傳統(tǒng)金融領域，一般認為金融是專為經(jīng)濟增長提供服務的，且很大程度上服務于富人，但事實上金融應該并且也能夠為公益服務。

張春教授認為當下公益與金融的結合主要體現(xiàn)在四個方面：一是傳統(tǒng)慈善基金的保值、增值以及慈善信托在家族財富傳承中的運用；二是對社會發(fā)展有正面推動作用的影響力投資；三是移動互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展催生的互聯(lián)網(wǎng)金融，為中小企業(yè)提供了新的融資渠道，也為普通老百姓提供了更多樣的金融服務。如何通過最新的互聯(lián)網(wǎng)金融模式以及大數(shù)據(jù)等技術手段為貧困群體和弱勢群體服務？如何提高他們的財富水平，減少貧富差距？中國的很多企業(yè)和專業(yè)學者正在著手探索相關的運用領域，并且已經(jīng)走在了世界前列。四是社會企業(yè)概念的興起。以前的企業(yè)在公司治理層面會呈現(xiàn)出兩種極端：一種是以股東利益極大化為目標的民營企業(yè)，代表傳統(tǒng)資本主義的模式；另一種則是以國家所有、全民所有為主的公有制企業(yè)，代表社會主義模式，兩種極端都存在局限性。傳統(tǒng)國有企業(yè)固然需要改革，然而完全以利潤為導向的某些私營企業(yè)也需調(diào)整，要適當關注一些社會公眾關心的問題。而這種對社會的關注應該如何定位，怎么平衡員工和股東之間的利益問題？怎樣讓企業(yè)承擔起社會責任的同時不會負重前行？這些問題都需要根據(jù)不同的國家、行業(yè)和歷史階段來考量，而社會企業(yè)的概念就是希望從中找到最優(yōu)平衡。社會企業(yè)的定位、模式，相應的監(jiān)管措施以及政策支持等，都是可以研究的領域。

善經(jīng)濟時代，社會價值引領經(jīng)濟價值

隨后，國際公益學院院長、北京師范大學中國公益研究院院長王振耀以“善經(jīng)濟、善時代——公益金融之展望”為主題發(fā)表演講。他指出，整個世界和中國正在進入一個善經(jīng)濟時代，其根本標志是社會價值開始引領經(jīng)濟價值。善經(jīng)濟的邏輯結構是，相比人類物質(zhì)需求，社會問題引領市場創(chuàng)造的物質(zhì)財富占有更大的比例。社會問題已經(jīng)從經(jīng)濟包袱轉(zhuǎn)化為巨大的經(jīng)濟價值，不僅如此，它還能通過社會企業(yè)、影響力投資、綠色金融等各種公益金融來引導金融轉(zhuǎn)型。他表示，公益金融在中國大有可為。如何將社會問題產(chǎn)業(yè)化？如何讓社會問題研究中心轉(zhuǎn)化為社會企業(yè)的研發(fā)中心？這些都是未來公益金融面臨的挑戰(zhàn)。

中國扶貧基金會秘書長劉文奎以“中和農(nóng)信---普惠金融的實案分析”為主題，分享了中和農(nóng)信在公益金融領域的探索和發(fā)展。他介紹道，作為中國扶貧基金會旗下的社會企業(yè)，中和農(nóng)信在20年的探索歷程中堅持市場化方向，利用互聯(lián)網(wǎng)金融手段不斷拓寬融資渠道，解決農(nóng)村金融服務不足的問題。目前業(yè)務已發(fā)展至*申請、互助服務、理財服務、金融教育，農(nóng)產(chǎn)眾籌等多個領域，并于2016年獲得首個中國金牌社會企業(yè)的認證。最后他提出，“雖然中和農(nóng)信已經(jīng)進入了良性成熟的運營軌道，但如何打通農(nóng)村金融服務的最后100米仍然是個未解難題，希望得到大家的關注和研究。”

行善，坐而言不如起而行

上海高級金融學院副教授邱慈觀以“行善的效益與機緣”為主題，從理性和感性兩個不同角度探討了行善的機緣和入手處。她認為，行善有兩套理論指導，一個是理性角度，以效益最大化為上。另一個則是感性角度，最遠可追溯至孔孟倡導的仁心之當機發(fā)用。她解釋道，理性的行善會聚焦效益的多寡，有效利他主義學派認為行善不能單靠愛心，而應該從社會資源的最優(yōu)配置來考慮，發(fā)揮最大效益?！耙訩PI對善行進行量化評估，建立各種公益的評估機構，定期發(fā)布慈善排行榜，就是把理性維度發(fā)揮到極致的一種體現(xiàn)?！?/p>

然而，行善是一個純?nèi)焕硇缘幕顒訂?？她表示，如果答案肯定，那么資源有限的情況下，面對求助殘疾兒童還是救助貧困兒童這類選擇時，就必須透過各種計算方式去得到答案。但她同時提出，從另外一個角度來看，急難需要急助。行善過程中，強調(diào)實際行動的重要性遠遠超過理性規(guī)劃。行善中的理性和感性維度并不排斥，可以共存。

在她看來，機緣是善行的切入點，當機緣因觸動到人的同理心而帶來感動，這個感動就會化成一股行善的力量。對此，她向大家列舉了知名的小額信貸安信永國際組織執(zhí)行長Blatchford因參加網(wǎng)球比賽的機緣而認識了一個需要幫助的群體，從而投身公益金融事業(yè)的故事，進而強調(diào)“行善的世界里必須要找到這個入手處，進而實踐、履行并應機施發(fā)。坐而言不如起而行，應該順著機緣行善，再談效益?！?/p>

公益金融的良性發(fā)展需要政策支持

SAIF金融EMBA校友、第一財經(jīng)日報副總編輯、第一財經(jīng)研究院院長楊燕青以“金融可以為公益做什么？”為主題發(fā)表主旨演講。她首先介紹了公益金融的概念，指出公益金融是一種投資和管理財富的方式，它是投資回報和社會效應兩者的結合。諾貝爾公益基金在資金短缺的情況下，利用金融工具實現(xiàn)自身的持續(xù)運轉(zhuǎn)；蓋茨基金從改善全球不平等的目標出發(fā)，通過慈善信托的金融方式保持基金的可持續(xù)運轉(zhuǎn)。兩者都利用金融運轉(zhuǎn)實現(xiàn)了可持續(xù)發(fā)展，是金融與公益結合的良好案例。

談及國外的社會責任融資概念，楊燕青認為社會責任是公益金融非常重要的一部分。她表示，“僅僅把錢花出去放在慈善上，不叫做社會責任。無論對于金融業(yè)而言，還是對于企業(yè)而言，實現(xiàn)真正的社會責任是把這個理念放入整個經(jīng)營框架和經(jīng)營理念之中，放到成本核算和產(chǎn)出之中進行考量。”

隨后，她提出了當下中國公益金融中存在的問題，指出中國的公益意識已經(jīng)覺醒，但因公益組織不善理財，導致大量慈善資產(chǎn)實際上并未被充分管理和利用。從經(jīng)濟和金融發(fā)展的角度來看，中國公益事業(yè)、慈善事業(yè)的發(fā)展空間非常大，已經(jīng)具備了社會金融、公益金融大爆發(fā)的條件，卻因中國整個慈善事業(yè)缺乏良性循環(huán)而未能快速攀升。但同時她也肯定了慈善信托在中國的踐行推動了公益金融的發(fā)展。最后，她指出中國公益金融的發(fā)展尚受到很多政策制約，政策的松綁和優(yōu)化有待提上日程。

善用慈善信托傳承家族財富

中國紅十字基金會副理事長劉選國在“從愚齋義莊到蓋蒂信托——家族財富傳承的科學”主旨演講中，介紹了幾位中外聞名的慈善家利用家族財富經(jīng)營慈善事業(yè)的故事。劉選國認為著名企業(yè)家、慈善家盛宣懷稱得上是中國近代史上第一個使用慈善信托的人，因為其“財富的分配由受托人和信托監(jiān)管人通過遺囑執(zhí)行，且受益方既有社會公眾，也有家族成員?！彼€列舉了與盛宣懷同時代的兩個美國慈善家卡耐基和洛克菲勒，他們通過捐資助學、扶貧濟困開創(chuàng)了美國慈善事業(yè)的輝煌，而蓋蒂信托則是將財富用于了藝術館以及全世界非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的保護，雖然使命不同但均實現(xiàn)了慈善的真諦。最后他總結了三點啟示：第一，信托是有財富的家族參與慈善的重要形式，相關法規(guī)的健全將會使其更有保障；第二，正確的財富觀是財富傳承的起點；第三，科學的財富處理和傳承機制的設計需要對口專業(yè)的機構和人才。

圓桌論壇環(huán)節(jié)，嘉賓還以“家族財富管理與慈善信托”為主題展開討論，并發(fā)表了精彩觀點。上海高級金融學院副教授吳飛列舉了家族財富管理的相關案例，他指出在家族財富傳承中，以防其后代沒有接管企業(yè)財富的能力，最有效的方法是成立基金會，由這支機構參與到財富的決策、管理以及募資等各個環(huán)節(jié)。而家族財富管理中可以用影響力投資來做慈善，“不一定用慈善的方法來做，可以用投資的方式來做，追求的是能夠增加社會影響，對社會有促進作用的投資方式?！比绾握f服客戶將投資與慈善需求相結合？則涉及到項目的選擇、影響力的評估等多個技術性問題。

SAIF金融EMBA校友、華寶信托總裁、上海高級金融學院家族財富管理俱樂部會長王波主要針對家族財富管理和慈善信托中的存在的問題提出了自己的看法。首先，他指出中國家族財富傳承的實踐走在了理論之前，理論方面還需學習。其次，個體做慈善的過程中會涉及到各種復雜的細節(jié)，需要專業(yè)機構加以引導。對此，SAIF金融EMBA校友、中金家族財富管理董事總經(jīng)理李強表示認同，他希望家族財富管理領域有更加強大的學術理論支持以及優(yōu)秀的案例來教育客戶，在家族規(guī)劃的第一步就將慈善植入其中。此外，他還指出做慈善貴在付諸行動、堅持不懈，集合大家的力量才能為慈善捐贈營造良好的環(huán)境。王波還肯定了慈善信托的積極作用，他表示，很多捐贈者擔心善款被濫用，而信托機制可以打消客戶的疑慮，但慈善信托如何更好地展開還需探索。同時他也提出，家族財富傳承中最便捷的方式是以現(xiàn)金捐贈設立慈善機構，然而一旦涉及到股權、知識產(chǎn)權等領域，就會遇到稅收方面的諸多阻礙，這也是國家各個部門需要一起研究解決的難題。

如何推動中國公益金融的發(fā)展？國際公益學院助理院長傅昌波指出，公益金融能有效彌補整個全球貧富差距日益擴大的問題，其中金融資源應遵循共享、可持續(xù)發(fā)展的原則，捐贈模式需要創(chuàng)新。親和源集團有限公司董事長奚志勇則主張以教育推動公益，通過舉辦公益論壇來帶動中國企業(yè)家關注并投身公益事業(yè)。對此上海成也集團有限公司董事長張飛雁補充道，在學習西方的同時，中國的慈善事業(yè)和公益金融的道路需要自己去探索和創(chuàng)新。談及金融與慈善的對接，上海真愛夢想公益基金會副秘書長朱秋霞認為，“金融家可以是慈善家，慈善家轉(zhuǎn)過來也可以成為金融家，所有的政治家、金融家、慈善家都在做資源配置，只不過對資源的定義不一樣?！?/p>

此外，嘉賓們還肯定了2016年頒布的《慈善法》對中國慈善信托具有積極的推動作用。

上海海華永泰律師事務所高級合伙人歐陽群指出，《慈善法》第一次從法律層面提出慈善信托的概念，讓慈善信托的機制更加靈活，運營監(jiān)管更加全面。上海承泰科技股份有限公司董事長張唯表示，《慈善法》的頒布為為慈善信托的發(fā)起者開辟了一條更易實現(xiàn)的操作通道。

在當晚的“2017年公益金融研討會”招待酒會及慶祝晚宴上，本次活動的策劃發(fā)起及組織者，SAIF金融EMBA三期校友、國際公益學院華東校友會會長鮑明強做了一個簡短的答謝辭，對參與這次活動的上海高級金融學院及國際公益學院的院領導和老師們的大力支持表示衷心的感謝，同時也對高金家族財富俱樂部、國際公益學院華東校友會的努力工作以及雙方校友的積極參與表示衷心的感謝。SAIF吳飛教授，SAIF校友會副會長蔣鯤及李強、郭劍英、戈曉文、徐凌云、歐陽群、王勇、陳江等多位高金校友參加了晚上的招待酒會及慶祝晚宴，并與國際公益學院的校友進行了深入的交流溝通，也期望通過這次活動推動更多的高金校友加入到公益慈善事業(yè)中，在公益金融領域攜手合作，踐行公益理想，推動社會進步。

編輯：

(本文轉(zhuǎn)載自 ，如有侵權請電話聯(lián)系13810995524)

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