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交大高金職業(yè)發(fā)展中心（CDC）2024年行業(yè)分享系列講座圓滿收官！通過邀請(qǐng)來自金融、實(shí)業(yè)不同細(xì)分子領(lǐng)域的專家走進(jìn)校園，行業(yè)系列講座旨在幫助同學(xué)明確各方向性職業(yè)發(fā)展崗位職能要求的同時(shí)，為同學(xué)們提供細(xì)分行業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)的深入見解。

2024行業(yè)系列講座涵蓋券商、基金、信托、保險(xiǎn)、PE/VC、財(cái)務(wù)顧問、咨詢公司、實(shí)體企業(yè)等類型機(jī)構(gòu)，不僅覆蓋了傳統(tǒng)的一級(jí)股權(quán)投資，F(xiàn)A、二級(jí)投研，也囊括了咨詢、風(fēng)控、財(cái)務(wù)BP、銷售等多個(gè)細(xì)分子職能領(lǐng)域。講座內(nèi)容豐富，涉及行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)、職業(yè)發(fā)展的機(jī)遇、雇主的期望值、入門條件以及個(gè)人職業(yè)成長(zhǎng)路徑等方面，通過與業(yè)內(nèi)資深專業(yè)人士面對(duì)面交流，同學(xué)們更加全面地了解各個(gè)子行業(yè)對(duì)人才的需求特點(diǎn)，從而對(duì)自己的學(xué)習(xí)目標(biāo)和職業(yè)規(guī)劃有更清晰的認(rèn)識(shí)，通過針對(duì)性地進(jìn)行學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)準(zhǔn)備，為長(zhǎng)遠(yuǎn)的職業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

內(nèi)容來源：上海高級(jí)金融學(xué)院職業(yè)發(fā)展中心

“職”點(diǎn)迷津

君智咨詢資深戰(zhàn)略顧問

崔書洋

在本次主題為“如何操盤一個(gè)百億項(xiàng)目”的戰(zhàn)略咨詢講座中，崔老師分享了君智咨詢?cè)趹?zhàn)略咨詢領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)和獨(dú)到見解。她首先介紹了君智咨詢的核心方法論，該方法論融合了西式理論基礎(chǔ)和東方智慧實(shí)踐，通過五維戰(zhàn)役和戰(zhàn)備的策略，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)。崔書洋女士特別強(qiáng)調(diào)了《孫子兵法》中的“以奇勝”和“以正合”的戰(zhàn)術(shù)，以及如何將這些戰(zhàn)術(shù)應(yīng)用于現(xiàn)代商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中。

隨后，崔老師詳細(xì)闡述了君智咨詢的戰(zhàn)略方向驗(yàn)證模型——吊橋模型，該模型涉及企業(yè)現(xiàn)狀、企業(yè)愿量、運(yùn)營(yíng)長(zhǎng)處、未來趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)先機(jī)和對(duì)手優(yōu)勢(shì)等多個(gè)維度。通過這個(gè)模型，企業(yè)可以全面評(píng)估自身的戰(zhàn)略方向，確保其與企業(yè)的愿景、運(yùn)營(yíng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)需求相契合。

最后，崔老師通過波司登和白象兩個(gè)案例，展示了君智咨詢?nèi)绾螏椭髽I(yè)突破增長(zhǎng)瓶頸，實(shí)現(xiàn)百億級(jí)別的業(yè)績(jī)飛躍。波司登案例中，君智咨詢通過全球熱銷的羽絨服專家戰(zhàn)略方向，以及一系列的戰(zhàn)役和戰(zhàn)備，成功幫助波司登重塑品牌形象，提升市場(chǎng)地位。白象案例則展示了如何在行業(yè)萎縮和增長(zhǎng)困難的情況下，通過更熱銷的中國(guó)面戰(zhàn)略方向，實(shí)現(xiàn)品牌的逆勢(shì)增長(zhǎng)。

喜利得北亞區(qū)商業(yè)分析和審計(jì)總監(jiān)

余誠(chéng)

喜利得北亞區(qū)商業(yè)分析和審計(jì)總監(jiān)余老師為同學(xué)們帶來了一場(chǎng)主題為“重塑你的職業(yè)生涯 - 超越傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)路徑”的實(shí)體職業(yè)發(fā)展分享。

余老師首先分享了自己的學(xué)習(xí)和職業(yè)經(jīng)歷，他本碩畢業(yè)后，以集團(tuán)管培生的身份加入了?？松梨?，隨后通過獵頭跳槽至喜利得，期間經(jīng)歷了多個(gè)崗位，最終晉升為北亞區(qū)總監(jiān)。他負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)控制，使用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)輔助決策，并參與公司2030年戰(zhàn)略的開發(fā)制定和落地執(zhí)行。在瑞士列支敦士登工作期間，他提升了團(tuán)隊(duì)管理和策略制定能力，也感受到了領(lǐng)導(dǎo)力的重要性。

隨后，余老師為同學(xué)們介紹了喜利得的發(fā)展歷程、價(jià)值觀和員工培養(yǎng)計(jì)劃，特別強(qiáng)調(diào)了全球管培生計(jì)劃中的輪崗機(jī)制和喜利得培養(yǎng)人才的文化。余老師介紹了他曾擔(dān)任過的職務(wù)：財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)伙伴（Financial Business Partner，簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)BP），作為連接財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門的紐帶，為業(yè)務(wù)部門提供有價(jià)值的，全面的商業(yè)信息，幫助業(yè)務(wù)部門做出正確的決策，監(jiān)控行動(dòng)計(jì)劃的有效性，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)價(jià)值的創(chuàng)造。他強(qiáng)調(diào)，財(cái)務(wù)BP不是一個(gè)崗位，而是多種崗位的代稱，用管理會(huì)計(jì)的理論體系，在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)財(cái)務(wù)管控，體現(xiàn)的是業(yè)財(cái)融合的管理思想。

最后，在討論行業(yè)和職業(yè)發(fā)展策略時(shí)，余老師建議同學(xué)們?cè)谶x擇行業(yè)時(shí)考慮公司的規(guī)模、文化和行業(yè)的發(fā)展前景。他提到，盡管初期對(duì)行業(yè)的要求不嚴(yán)格，但應(yīng)關(guān)注行業(yè)的增長(zhǎng)潛力和未來趨勢(shì)，特別是在經(jīng)濟(jì)環(huán)境不穩(wěn)定時(shí)，選擇可持續(xù)性行業(yè)可能更有利。針對(duì)選擇工作方向的注意事項(xiàng)，他建議同學(xué)們了解自己的興趣、長(zhǎng)處和性格，接受反饋，持續(xù)進(jìn)步。他還提到，強(qiáng)學(xué)習(xí)能力、處理復(fù)雜關(guān)系的能力、抗壓能力和文化適應(yīng)能力對(duì)于成功的職業(yè)生涯至關(guān)重要。同學(xué)們會(huì)后表示受益匪淺。

投中資本投行部合伙人

董一鳴

CDC邀請(qǐng)投中資本投行部合伙人董老師為同學(xué)們深入介紹了FA行業(yè)、解讀公司相關(guān)業(yè)務(wù)及人才發(fā)展路徑，帶來了一場(chǎng)內(nèi)容詳實(shí)、極具價(jià)值的金融知識(shí)盛宴。

董老師為同學(xué)們介紹了FA的工作內(nèi)容、融資交易流程步驟、崗位晉升路徑，與此同時(shí)，為同學(xué)們分享了一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展史、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及公司的一些過往融資、并購(gòu)交易案例。就中國(guó)股權(quán)投資市場(chǎng)各時(shí)期熱點(diǎn)行業(yè)，董老師介紹到，從2004年的電子商務(wù)、社交，到2014年的直播、文娛、O2O、金融科技再到前幾年火熱的生物醫(yī)藥、半導(dǎo)體/芯片、光伏/儲(chǔ)能、新材料直至目前關(guān)注熱點(diǎn)的大模型、人形機(jī)器人賽道，熱點(diǎn)行業(yè)一直伴隨社會(huì)發(fā)展不斷迭代更新。

董老師提到，從事投資相關(guān)工作需具備多方面的能力要求。產(chǎn)業(yè)研究能力尤為關(guān)鍵，基礎(chǔ)財(cái)務(wù)與法律知識(shí)不可或缺，投資方案設(shè)計(jì)與溝通技能是FA工作的重要橋梁，快速學(xué)習(xí)與多線程處理問題的能力也是必備素養(yǎng)。鑒于市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變，行業(yè)中多個(gè)項(xiàng)目并行且多為新興產(chǎn)業(yè)，同學(xué)需要具備緊跟市場(chǎng)的敏銳度，完備的宏觀經(jīng)濟(jì)認(rèn)知、強(qiáng)烈的市場(chǎng)感知能力、邏輯思考能力、抗壓能力、持續(xù)不斷的學(xué)習(xí)能力等核心素養(yǎng)。FA從業(yè)者必須時(shí)刻保持警覺，樹立終身學(xué)習(xí)意識(shí)，以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境。

軟銀中國(guó)資本合伙人

江敏

CDC邀請(qǐng)軟銀中國(guó)資本合伙人江老師為同學(xué)們展開了一場(chǎng)“大變局中的私募股權(quán)投資”專場(chǎng)分享，江老師從什么是私募股權(quán)投資到VC/PE、一級(jí)、二級(jí)的區(qū)別以及什么人更適合從業(yè)為同學(xué)們娓娓道來。

首先，江老師對(duì)一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行了初步的介紹，精辟的凝練了對(duì)一級(jí)投資募投管退四個(gè)字的理解。江老師針對(duì)性的分享了許多業(yè)內(nèi)的一手認(rèn)知，如各個(gè)機(jī)構(gòu)因募資對(duì)象不同導(dǎo)致資金屬性不同會(huì)偏好不同的項(xiàng)目、投資的底層邏輯、與被投企業(yè)溝通的各種細(xì)節(jié)、以及目前項(xiàng)目退出路徑的變化等。

隨后，江老師就香港、A股市場(chǎng)“水溫”，今年A股、港股的表現(xiàn)，今年VC基金募資和投資金額與數(shù)量的變化、國(guó)內(nèi)退出渠道以及宏觀經(jīng)濟(jì)當(dāng)下面臨挑戰(zhàn)等切面為同學(xué)們生動(dòng)展現(xiàn)了當(dāng)下行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)。與此同時(shí)，江敏總還分享了一些過往的醫(yī)療投資案例，帶同學(xué)們從實(shí)操的角度了解投資人接觸、溝通、分析、投資項(xiàng)目的判斷邏輯。

除了對(duì)業(yè)態(tài)以及創(chuàng)投市場(chǎng)的介紹，江老師的很多經(jīng)驗(yàn)也十分發(fā)人深省，包括但不限于要找到好的支援伙伴不要單打獨(dú)斗、復(fù)盤反思要有后視鏡思維等等，為同學(xué)們職業(yè)發(fā)展提供了很大的助力，是一次非常寶貴的分享。

工銀瑞信指數(shù)及量化投資部基金經(jīng)理

史寶珖

CDC邀請(qǐng)工銀瑞信基金經(jīng)理史老師做了一場(chǎng)關(guān)于指數(shù)與量化投資的精彩分享，深入分析了當(dāng)前A股行情，并就指數(shù)基金投資策略提出了獨(dú)到見解。

首先，史老師為同學(xué)們描繪了中國(guó)股市的整體行情。他提到，A股市場(chǎng)過去幾年在3000點(diǎn)左右徘徊，這主要是因?yàn)槲覀儸F(xiàn)在使用的指數(shù)編制方法過于局限，價(jià)格指數(shù)沒有充分考慮分紅和股權(quán)回購(gòu)等因素。史老師指出，如果用“全收益指數(shù)”來觀察，其實(shí)能看到中國(guó)市場(chǎng)隨GDP一同增長(zhǎng)的真實(shí)趨勢(shì)。對(duì)于行業(yè)表現(xiàn)，他特別提到當(dāng)前科技、消費(fèi)、金融等行業(yè)的機(jī)會(huì)。這些新興產(chǎn)業(yè)正在成為A股市場(chǎng)的“新增長(zhǎng)引擎”，特別是高端制造和科技創(chuàng)新領(lǐng)域。因此，未來投資方向會(huì)更多聚焦于這些優(yōu)質(zhì)賽道和增長(zhǎng)潛力強(qiáng)的行業(yè)。

史老師接著深入淺出地介紹了指數(shù)基金的投資策略。他談到，指數(shù)基金不僅是長(zhǎng)期投資的好選擇，成本低、透明度高，還適合想要“躺平”的投資者。目前中國(guó)的ETF發(fā)展迅猛，但相比發(fā)達(dá)市場(chǎng)仍有較大提升空間。隨著市場(chǎng)成熟和投資者對(duì)量化投資興趣的增加，Smart Beta策略也逐漸被更多人接受。這種策略通過增加一些高質(zhì)量因子篩選，比如穩(wěn)定的現(xiàn)金流、高分紅股票等，可以在一定程度上提升收益。史老師特別提醒，在挑選Smart Beta產(chǎn)品時(shí)，投資者最好了解指數(shù)的編制方法，確保選擇符合自己投資需求的產(chǎn)品。

在談到未來投資方向時(shí)，史老師提出了幾項(xiàng)值得關(guān)注的策略。他建議大家可以關(guān)注與科技、新能源、消費(fèi)相關(guān)的指數(shù)基金。這些領(lǐng)域的公司大多具備長(zhǎng)期的成長(zhǎng)性，有望帶來穩(wěn)定的收益。此外，史老師還特別提到人口老齡化對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來的挑戰(zhàn)。與日本、美國(guó)相比，他認(rèn)為中國(guó)未來需要通過科技創(chuàng)新和高端制造等高附加值產(chǎn)業(yè)，提升全要素生產(chǎn)率，維持經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)。

在隨后的問答環(huán)節(jié)，史老師就紅利因子的加權(quán)方式、挑選指數(shù)基金的考量因素、關(guān)于紅利稅的處理以及未來調(diào)整與同學(xué)們進(jìn)行了問答互動(dòng)，通過本場(chǎng)分享會(huì)，史老師幫助同學(xué)們重新認(rèn)識(shí)了A股市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)，也讓同學(xué)們了解了指數(shù)基金的多樣化策略。

泰康資管投連投資部及第三方投資部負(fù)責(zé)人

邢振

CDC邀請(qǐng)到泰康資管投連投資部及第三方投資部負(fù)責(zé)人邢老師來給同學(xué)們做保險(xiǎn)資管的專場(chǎng)分享。

邢老師首先介紹了保險(xiǎn)業(yè)及資管的發(fā)展與優(yōu)勢(shì)，并就保險(xiǎn)資管行業(yè)的發(fā)展與優(yōu)勢(shì)進(jìn)行了深入分享。他闡述了保險(xiǎn)資管行業(yè)的特點(diǎn)，包括其在資金籌集、跨周期財(cái)富規(guī)劃等方面的優(yōu)勢(shì)。保險(xiǎn)資管行業(yè)不僅僅是關(guān)于資金的管理，更是關(guān)于如何通過有效的財(cái)富規(guī)劃，幫助人們應(yīng)對(duì)長(zhǎng)壽時(shí)代帶來的挑戰(zhàn)。他強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)資管行業(yè)的核心價(jià)值在于其能夠?yàn)榭蛻籼峁╅L(zhǎng)期穩(wěn)定的財(cái)富增值服務(wù)，這在當(dāng)前金融市場(chǎng)中顯得尤為重要。

隨后，邢老師詳細(xì)介紹了泰康資管的商業(yè)模式，他強(qiáng)調(diào)了泰康資管在養(yǎng)老金管理方面的領(lǐng)先地位，以及如何通過保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)財(cái)富的跨周期規(guī)劃。

在職業(yè)發(fā)展與行業(yè)選擇的討論環(huán)節(jié)，邢老師討論了在職業(yè)生涯選擇中，選擇保險(xiǎn)資管行業(yè)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。他從個(gè)人職業(yè)發(fā)展的角度出發(fā)，分享了選擇保險(xiǎn)資管行業(yè)的一些考量因素，包括行業(yè)的穩(wěn)定性、成長(zhǎng)性和對(duì)未來社會(huì)變化的適應(yīng)性。他提到，保險(xiǎn)資管行業(yè)更加注重長(zhǎng)期的價(jià)值投資和資產(chǎn)的安全性。

廣發(fā)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、董事總經(jīng)理

郭磊

高金CDC邀請(qǐng)廣發(fā)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家郭磊博士給同學(xué)們開展了主題為“當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與資產(chǎn)定價(jià)特質(zhì)”的主題分享。郭老師在講座中深入分析了當(dāng)前中國(guó)穩(wěn)增長(zhǎng)措施的背景與成因，并對(duì)未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要方向進(jìn)行了預(yù)測(cè)。通過細(xì)致的背景梳理和數(shù)據(jù)分析，郭老師不僅闡釋了逆周期政策背后的邏輯，也幫助高金同學(xué)們更深入地理解了中國(guó)當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。

在講座中，郭老師從宏觀數(shù)據(jù)出發(fā)，與同學(xué)們探討了本輪穩(wěn)增長(zhǎng)的具體背景。他指出，今年以來，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在二、三季度面臨一定的放緩壓力，高頻數(shù)據(jù)模擬清晰展示了實(shí)際GDP與名義GDP的變化軌跡。郭老師解釋道，在實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，價(jià)格波動(dòng)直接影響到居民消費(fèi)和企業(yè)利潤(rùn)，名義GDP對(duì)稅收、企業(yè)盈利、居民收入等領(lǐng)域均存在深刻影響，也直接關(guān)系到居民的經(jīng)濟(jì)感受。同時(shí)他認(rèn)為，本輪政策穩(wěn)增長(zhǎng)是集中于地產(chǎn)、消費(fèi)、廣義社融等三個(gè)領(lǐng)域，切入點(diǎn)是非常準(zhǔn)確的。預(yù)計(jì)后續(xù)會(huì)效果會(huì)逐步呈現(xiàn)。從中長(zhǎng)期來看，他認(rèn)為中國(guó)經(jīng)濟(jì)具備存量人口紅利、工程師紅利、延遲滿足紅利等三大優(yōu)勢(shì)，應(yīng)充分利用三大優(yōu)勢(shì)發(fā)展消費(fèi)和服務(wù)業(yè)、技術(shù)類產(chǎn)業(yè)，以及保持一定的再投資速度。三個(gè)要素優(yōu)勢(shì)均得到充分利用的時(shí)候，名義增長(zhǎng)就會(huì)更為均衡。

在問答環(huán)節(jié)中，郭老師熱情回應(yīng)了同學(xué)們的各種問題。談及宏觀研究時(shí)，他指出，宏觀經(jīng)濟(jì)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，經(jīng)驗(yàn)規(guī)律性往往先于邏輯，歷史不會(huì)簡(jiǎn)單重復(fù)，但會(huì)成為理解當(dāng)下與預(yù)測(cè)未來的重要坐標(biāo)。他特別強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)在宏觀研究中的重要性，即使身為宏觀首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，依然堅(jiān)持自己整理數(shù)據(jù)和撰寫報(bào)告，保持對(duì)數(shù)據(jù)的敏銳度。在團(tuán)隊(duì)中，他還創(chuàng)新性地設(shè)置了宏觀量化研究，以更好地探索數(shù)據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)定價(jià)的指導(dǎo)作用。對(duì)于未來職業(yè)選擇的建議，郭老師以自身的職業(yè)軌跡為例，鼓勵(lì)同學(xué)們勇敢嘗試不同的方向，不必過分焦慮第一份工作的影響。他也歡迎同學(xué)們嘗試賣方研究，認(rèn)為這是一個(gè)能夠充分發(fā)揮個(gè)人專長(zhǎng)的職業(yè)方向。

上海國(guó)際信托信睿家族管理辦公室總經(jīng)理

劉杰

CDC邀請(qǐng)上海信托信睿家族辦公室總經(jīng)理劉杰老師以“擁抱財(cái)富管理新時(shí)代”為主題，深入探討了財(cái)富管理行業(yè)的時(shí)代特性、行業(yè)特征與行業(yè)轉(zhuǎn)型。劉老師不僅為高金同學(xué)們介紹了信托行業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)，也為同學(xué)們做職業(yè)規(guī)劃提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

劉老師首先指出當(dāng)前時(shí)代的四大特征：低利率、地產(chǎn)退潮、財(cái)富積累和老齡化。他強(qiáng)調(diào)，投身一個(gè)行業(yè)前，必須判斷該行業(yè)是否符合時(shí)代浪潮。例如，低利率是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果，而地產(chǎn)行業(yè)的退潮導(dǎo)致融資成本的變化，財(cái)富積累和老齡化則影響著財(cái)富管理的需求。

接著，劉老師分析了財(cái)富管理行業(yè)的變革與挑戰(zhàn)。自《資管新規(guī)》出臺(tái)以來，行業(yè)經(jīng)歷了從銀行理財(cái)子公司的紛紛成立、凈值化轉(zhuǎn)型加速到債券市場(chǎng)的波動(dòng)，進(jìn)入了“后資管新規(guī)”時(shí)代。行業(yè)特征表現(xiàn)為權(quán)益持倉(cāng)結(jié)構(gòu)的變化，被動(dòng)基金持有A股市值已超過主動(dòng)基金；銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資偏好轉(zhuǎn)向固收類，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降；競(jìng)爭(zhēng)格局日益頭部集中。同時(shí)，劉老師還分享了國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，如日本進(jìn)入“負(fù)利率時(shí)代”后貨幣基金規(guī)模的萎縮，以及美國(guó)公募基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品的降費(fèi)趨勢(shì)和ETF的快速發(fā)展等。劉老師預(yù)測(cè)財(cái)富管理行業(yè)將面臨供給側(cè)改革，并建議尋找大平臺(tái)就業(yè)。

在行業(yè)轉(zhuǎn)型方面，劉老師提到2021年央行發(fā)布的《金融從業(yè)規(guī)范財(cái)富管理》標(biāo)志著行業(yè)以客戶體驗(yàn)為中心的業(yè)務(wù)管理轉(zhuǎn)型。2023年新的信托業(yè)務(wù)分類為資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托，行業(yè)轉(zhuǎn)型路徑包括財(cái)富3.0賬戶化、存量提升和金融+服務(wù)+生態(tài)。劉老師強(qiáng)調(diào)，財(cái)富管理的核心在于理解并滿足人的更高維度需求。

問答環(huán)節(jié)中，劉老師分享了在信托行業(yè)生存的三大能力：知識(shí)廣度、技能性引導(dǎo)客戶和根據(jù)不同客戶做不同安排。他強(qiáng)調(diào)，能力和經(jīng)驗(yàn)的結(jié)合是長(zhǎng)久生存的關(guān)鍵，并建議職業(yè)初期選擇處于轉(zhuǎn)型中的頭部企業(yè)，這些企業(yè)目前和未來都有可能帶來超額回報(bào)，且發(fā)展相對(duì)穩(wěn)定。

國(guó)金證券風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

吳成剛

CDC邀請(qǐng)國(guó)金證券風(fēng)險(xiǎn)管理部吳成剛老師帶來一場(chǎng)精彩的講座分享，吳老師以其堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，圍繞“證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心與實(shí)踐”為高金學(xué)生呈現(xiàn)了一場(chǎng)精彩的分享，不僅詳細(xì)的講解了證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系，還通過幾個(gè)案例加深同學(xué)們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解。

首先，吳老師為同學(xué)們介紹了風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵，并介紹了證券公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。隨后，吳老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程、監(jiān)管要求等進(jìn)行了全面梳理，幫助同學(xué)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有初步了解，并為同學(xué)們分享了當(dāng)前證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，包括風(fēng)險(xiǎn)管理文化、制度體系、組織架構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)、指標(biāo)體系、人才隊(duì)伍、應(yīng)對(duì)機(jī)制等。結(jié)合自身在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的多年經(jīng)驗(yàn)，吳老師系統(tǒng)講解了證券公司在應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境時(shí)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，并詳細(xì)講解風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)的全過程管理。他特別提及，企業(yè)文化是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，業(yè)務(wù)要“看得清、管得住”，要做到“有所為、有所不為”，這是一個(gè)公司最強(qiáng)的軟實(shí)力。

除了豐富的理論知識(shí)，吳老師還分享了3個(gè)經(jīng)典案例，即法國(guó)興業(yè)銀行欺詐案、硅谷銀行倒閉事件、Archegos爆倉(cāng)事件，涉及內(nèi)部控制建設(shè)、流動(dòng)性管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)敞口管理和杠桿限制等內(nèi)容，并就國(guó)際投行風(fēng)險(xiǎn)管理功能發(fā)展的三個(gè)階段：控制/監(jiān)測(cè)、價(jià)值保護(hù)、價(jià)值創(chuàng)造進(jìn)行了展望分享，加深了同學(xué)們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知。

問答環(huán)節(jié)，同學(xué)們就人工智能發(fā)展對(duì)風(fēng)控領(lǐng)域的影響以及風(fēng)控科技應(yīng)用實(shí)操等問題向嘉賓進(jìn)行了請(qǐng)教，本場(chǎng)講座讓高金學(xué)生們對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵和實(shí)踐有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也激勵(lì)了同學(xué)們不斷學(xué)習(xí)，為未來職業(yè)發(fā)展打下更堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

財(cái)通資管戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理

王天鳳

CDC邀請(qǐng)財(cái)通資管戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理王老師為同學(xué)們做了主題為“解碼大資管”的專題講座，王老師詳細(xì)為同學(xué)們介紹了當(dāng)前國(guó)內(nèi)的資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀，對(duì)券商資管與公募基金的發(fā)展現(xiàn)狀、業(yè)務(wù)布局、產(chǎn)品解析、發(fā)展差異展開了分析，并進(jìn)一步深入討論了券商資管與基金公司的異同以及資管行業(yè)職業(yè)發(fā)展思考。

王老師首先介紹了當(dāng)前國(guó)內(nèi)大資管行業(yè)生態(tài)圖譜以及各資管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)類型，特別是券商資管與公募基金的差異與業(yè)務(wù)類型。券商資管與公募基金公司業(yè)務(wù)類型主要分為三類：公募基金業(yè)務(wù)、私募業(yè)務(wù)、ABS業(yè)務(wù)。自2012年起，券商資管大力發(fā)展私募業(yè)務(wù)，模式逐步成熟且不斷創(chuàng)新，具有明顯優(yōu)勢(shì)。盡管兩者組織架構(gòu)相似，均以投研為核心，但券商資管在私募業(yè)務(wù)方面更具靈活性和創(chuàng)新性，投資標(biāo)的和交易模式豐富。ABS專項(xiàng)計(jì)劃則是資產(chǎn)證券化的載體，同樣面向合格投資者，ABS業(yè)務(wù)的底層資產(chǎn)種類豐富，與傳統(tǒng)標(biāo)類產(chǎn)品相比，為投資者提供了新的投資方向。這些產(chǎn)品的特點(diǎn)和適用人群各不相同，為投資者提供了多樣化的選擇。

公募業(yè)務(wù)方面，王老師介紹到公募基金規(guī)模近十年來呈現(xiàn)顯著增長(zhǎng)。從基金分類來看，固收類產(chǎn)品規(guī)模占比持續(xù)占據(jù)主導(dǎo)地位，而權(quán)益類基金因市場(chǎng)原因近兩年發(fā)行較為低迷。指數(shù)基金因其工具化特性，在市場(chǎng)中受到越來越多投資者的青睞。其中，ETF作為一種場(chǎng)內(nèi)交易的基金，以其高流動(dòng)性、低費(fèi)率、投資者可靈活配置以進(jìn)行投資組合等優(yōu)勢(shì)，成為機(jī)構(gòu)投資者的重要選擇。對(duì)于個(gè)人職業(yè)發(fā)展，王老師強(qiáng)調(diào)，個(gè)人應(yīng)根據(jù)自身的能力、特長(zhǎng)、興趣和資源，進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃，選擇合適的崗位，如投研類、銷售類或大中后臺(tái)。同時(shí)，適時(shí)的職業(yè)轉(zhuǎn)型有助于更好地契合自己的長(zhǎng)期職業(yè)規(guī)劃，或適應(yīng)行業(yè)發(fā)展。保持對(duì)行業(yè)的深入理解和持續(xù)學(xué)習(xí)新知識(shí)和技術(shù)，是職業(yè)成功的關(guān)鍵。

同學(xué)感言

“在過去兩個(gè)月里，我有幸參與了多場(chǎng)CDC行業(yè)分享論壇，這些經(jīng)歷讓我受益匪淺。通過這些活動(dòng)，不僅拓寬了視野，也深入了解了金融行業(yè)內(nèi)多個(gè)領(lǐng)域的現(xiàn)狀與發(fā)展，這對(duì)我未來的職業(yè)規(guī)劃有著極大的幫助。

其中，印象比較深刻的是：投中資本的董總關(guān)于FA行業(yè)的精彩分享。他為我們揭示了一級(jí)市場(chǎng)融資并購(gòu)的現(xiàn)狀，并探討了FA機(jī)構(gòu)未來可能的發(fā)展路徑。他提到的從業(yè)者所需具備的技能與素質(zhì)，為有志于投身這一領(lǐng)域的同學(xué)指明了方向。

這些行業(yè)分享論壇內(nèi)容豐富、覆蓋面廣，無論是對(duì)于初入職場(chǎng)的同學(xué)，還是經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)金融人士，都可以從中獲益。能夠參與其中，我感到十分榮幸?！?/span>

——24級(jí)MBA殷同學(xué)

“參加了這次行業(yè)分享論壇，收獲頗豐。君智公司的戰(zhàn)略咨詢案例分享讓我對(duì)如何將理論應(yīng)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中有了更深刻的理解。投中資本對(duì)FA（財(cái)務(wù)顧問）行業(yè)的介紹則讓我認(rèn)識(shí)到這個(gè)領(lǐng)域的重要性和復(fù)雜性，尤其是在企業(yè)融資和并購(gòu)中的關(guān)鍵作用。軟銀中國(guó)資本分享的一級(jí)私募股權(quán)投資則展示了資本市場(chǎng)的活力和對(duì)創(chuàng)新企業(yè)的支持。

這些分享不僅拓寬了我的視野，也激發(fā)了我對(duì)未來職業(yè)發(fā)展的思考。行業(yè)專家們的見解和經(jīng)驗(yàn)分享，讓我更加堅(jiān)信，無論是在戰(zhàn)略規(guī)劃還是資本運(yùn)作上，專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)洞察力都是不可或缺的。這次論壇不僅是一次學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也是一次與行業(yè)精英交流的寶貴經(jīng)歷?！?/span>

——24級(jí)MBA衣同學(xué)

“最近的幾場(chǎng)行業(yè)分享，均來自不同賽道的資深從業(yè)人員，有泰康資管的邢總，廣發(fā)研究所的郭博士，上海國(guó)際信托的劉總，國(guó)金證券的吳總。作為一名工科轉(zhuǎn)型的學(xué)生，我的感受是不僅了解了不同的金融行業(yè)，也學(xué)習(xí)了很多深刻的知識(shí)與見解。其中最令我有深刻印象的是廣發(fā)宏觀首席郭磊博士。他不僅非常重視案頭研究工作，還十分熱愛所處的行業(yè)，他把研究所工作比喻成最接近高校學(xué)術(shù)研究的工作，這個(gè)觀點(diǎn)讓我耳目一新，前輩對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)二三季度承壓原因的分析也讓我學(xué)習(xí)到宏觀研究對(duì)于數(shù)據(jù)的重視，細(xì)節(jié)的把控。這些分享對(duì)于我后續(xù)的職業(yè)生涯很有幫助。”

——24級(jí)MBA耿同學(xué)

“最近的幾場(chǎng)CDC行業(yè)分享，受邀嘉賓均為行業(yè)資深人士，內(nèi)容與時(shí)俱進(jìn)又很落地。泰康資管的邢總，回答了我關(guān)于投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)的問題，讓人對(duì)投顧行業(yè)的未來充滿信心；廣發(fā)證券的郭總最值得敬佩的一點(diǎn)是，即使身為宏觀首席，依然堅(jiān)持自己整理數(shù)據(jù)和撰寫報(bào)告，保持對(duì)數(shù)據(jù)的敏銳度；上海信托的劉總，在以產(chǎn)品為導(dǎo)向的當(dāng)下，能放棄短期利益，追求以客戶為中心的初心，少之又少。很榮幸成為行業(yè)分享論聽眾，對(duì)視野提升及工作思路改進(jìn)，有很大幫助！”

——23級(jí)MBA高同學(xué)

高金的職業(yè)發(fā)展中心（以下簡(jiǎn)稱 CDC）緊密跟隨現(xiàn)代科技發(fā)展趨勢(shì)及行業(yè)發(fā)展需求，以獨(dú)具特色的理念，不斷創(chuàng)新的培訓(xùn)模式，鼓勵(lì)同學(xué)們?cè)诼殬I(yè)發(fā)展的道路上勇于探索，激發(fā)學(xué)生將個(gè)人選擇和家國(guó)情懷相融，指導(dǎo)他們尋找自己的準(zhǔn)確定位，成為引領(lǐng)和支持高金學(xué)生職業(yè)發(fā)展的孵化器。為此，CDC 精心設(shè)計(jì)了一系列量身定制的培訓(xùn)課程（CPTP），廣泛涵蓋各主要細(xì)分求職方向，并且與國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀平臺(tái)建立合作關(guān)系，進(jìn)而推出如職業(yè)測(cè)試工作坊、專項(xiàng)訓(xùn)練營(yíng)、海外導(dǎo)師模擬面試等新穎的實(shí)踐活動(dòng)。同學(xué)們?cè)谶@里不僅獲得了進(jìn)入知名金融機(jī)構(gòu)或跨國(guó)公司工作的入場(chǎng)券，還能持續(xù)發(fā)掘自身與眾不同的個(gè)人品質(zhì)，并探尋能夠施展所學(xué)、將個(gè)人目標(biāo)與社會(huì)發(fā)展方向相融合的合適路徑。此外，CDC 還踴躍組織校友和業(yè)界資源，通過 AiM+導(dǎo)師計(jì)劃，憑借深度分享、廣度活動(dòng)以及力度指導(dǎo)，打通課堂與實(shí)踐的邊界，培養(yǎng)具有金融思維的產(chǎn)業(yè)人和有產(chǎn)業(yè)思維的金融人，全面提高學(xué)生的知識(shí)運(yùn)用能力，共同推動(dòng)對(duì)自我價(jià)值以及金融行業(yè)職業(yè)發(fā)展的深入思考。