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自少年時代起，褚海良就定下了要從事金融工作的鴻鵠之志，并沿著這個方向努力成為了一名投資人。從某種程度上來看，他是天生的投資者，不僅有獨到的目光，還有足夠的好運，最終創(chuàng)下了30多場投資無一失手的佳績。

但“投資的終極目標和自我價值如何體現(xiàn)”困擾著這位年少有為的金融精英。帶著對自我價值實現(xiàn)的渴求、對商業(yè)最終奧義的探尋，褚海良走入了復(fù)旦金融EMBA的課堂。

褚海良?

杭州睿擎私募基金管理有限公司聯(lián)合創(chuàng)始人、總經(jīng)理

杭州朋貝資產(chǎn)管理有限公司創(chuàng)始人、總經(jīng)理

復(fù)旦金融EMBA2022級學(xué)生

天生的投資者

寫下《群星閃耀時》的作家茨威格曾言，一個人生命中最大的幸運，莫過于在他的人生中途，即在他年富力強的時候發(fā)現(xiàn)了自己的人生使命。

褚海良或許就是這么一個早早發(fā)現(xiàn)自己使命的幸運兒。作為90后，他成長的軌跡同同中國經(jīng)濟騰飛軌跡不謀而合，而那也是金融業(yè)在國內(nèi)迎來飛速崛起的年代。國際市場風(fēng)云詭譎，國內(nèi)金融巨子力挽狂瀾，新聞報道中的風(fēng)起云涌吸引了年少的褚海良，也讓他定下了未來要從事金融行業(yè)的遠大志向。

而事實上，褚海良也的確具有做金融投資人的天賦。他特別善于整合手中的資源，撬動最大的利益，這一點在他還在讀大學(xué)時就初見端倪。

高考之后褚海良如愿進入以經(jīng)濟、管理見長的浙江財經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)攻讀。那年正是以移動互聯(lián)網(wǎng)為代表的新經(jīng)濟迸發(fā)的元年，杭州因為搶占互聯(lián)網(wǎng)電商先機被譽為“創(chuàng)業(yè)天堂”和“創(chuàng)業(yè)硅谷”，20歲出頭的褚海良也被卷入了這股浪潮之中。

彼時他在大學(xué)生創(chuàng)業(yè)園擔任學(xué)生工作，負責(zé)創(chuàng)業(yè)園板塊，為創(chuàng)業(yè)的同學(xué)提供資本相親會、解決場地等服務(wù)。這段經(jīng)歷不僅讓他積累了人脈、洞察到商業(yè)的本質(zhì)特征，并深刻理解了金融課堂上老師說的“任何行業(yè)都有周期，而投資是金融行業(yè)里唯一可以跨過周期”的理論。

基于這段經(jīng)歷，褚海良錨定了“投行”為自己的從業(yè)目標。出于積累經(jīng)驗的需要，畢業(yè)后的褚海良沒有貿(mào)然邁出第一步，而是做出了“去傳統(tǒng)金融機構(gòu)積累經(jīng)驗，等合適時候再創(chuàng)業(yè)”的決定。

直到2015年，契機出現(xiàn)。這一年政府工作報告中出現(xiàn)了“互聯(lián)網(wǎng)+”的概念之后，移動互聯(lián)網(wǎng)成為熱門賽道，吸引了許多金融機構(gòu)投資的目光。但當時因互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)太新，投資收益是未知數(shù)，所以大部分投資機構(gòu)還是觀望狀態(tài)，以期能有好機會。

而這時的褚海良已在傳統(tǒng)金融行業(yè)工作數(shù)年，對相關(guān)的投資運作有自己的獨到的見解。他認定互聯(lián)網(wǎng)是大勢所趨，一定要選好公司早入場。為此，他不僅拿出了自己的全部積蓄，還通過專業(yè)的分析、判斷說服了一名浙商前輩參與投資，最終以800萬的初始資金投資了一家當時名不見經(jīng)傳的互聯(lián)網(wǎng)公司。那年褚海良才25歲。

后來有許多人問褚海良：“你就不怕投資失敗嗎”，褚海良的回答是：“當時年輕氣盛，覺得輸?shù)闷稹?，而他骨子里則堅信自己的眼光，“沒覺得會失敗”。

事實證明，這家公司勢頭良好并被行業(yè)龍頭收購，僅8個月就為褚海良帶來了數(shù)倍的收益。當時從事投資行業(yè)十多年、經(jīng)驗豐富的跟投人則說“這是自己從業(yè)這么多年來，最短單位時間內(nèi)獲得回報最高的項目”。在知道這是褚海良的投資第一個項目后，對方更稱贊他是“天生做這行”的人。

憑借“天賦”，褚海良在項目的選擇上無往不利，接連又踩中了幾個風(fēng)口，投中了直播、IP等賽道的公司，實現(xiàn)了可觀的投資收益回報。

也是在這時，“戰(zhàn)績”在身的褚海良認為，是時候去投行實現(xiàn)自己的夢想了。

不追熱點的“埋伏投資”

在前輩的建議下，2017年褚海良在杭州成立了自己的公司——杭州朋貝資產(chǎn)管理有限公司，并于同年取得了中國私募業(yè)協(xié)會頒發(fā)的股權(quán)類私募牌照。

但真正開始運營企業(yè)時，褚海良才發(fā)現(xiàn)運行一家投資公司和做個人投資者有很大不同。個人投資者可以只跟一個項目，但投資公司必須同時介入多個項目?！拔覀児疽?guī)模小，不可能在各個行業(yè)都押寶。因為資金有限，也沒辦法追著市場和熱點跑?！钡舱驗槿绱耍液Ａ甲聊コ鲆惶鬃约旱摹巴顿Y觀”。

“熱點不是追逐出來的，而是埋伏出來的?！痹隈液Ａ伎磥?，無論是一級市場還是二級市場，投資都不能光靠追風(fēng)口來進行，而應(yīng)該憑借對市場的研判提前布局。比如2017年大數(shù)據(jù)剛開始冒頭時，褚海良就看中了這一領(lǐng)域的發(fā)展?jié)摿?，于是提前進行調(diào)查后以極低的成本投資了幾家潛力公司，后來果然收益豐厚。不僅如此，他還早于市場反饋，提前一兩年投中了半導(dǎo)體、醫(yī)藥等相關(guān)行業(yè)，以“埋伏”后的伺機而動獲得了不錯的成績。

除了“埋伏投資”的理念，褚海良還堅持“投資不僅是給錢，更要因公司制宜提供多樣性幫助”，這和他多年來同創(chuàng)業(yè)者打交道的經(jīng)驗有關(guān)。在計劃投資一個行業(yè)或一家企業(yè)之前，褚海良都會和相關(guān)人員進行一場深度訪談，以此來判斷行業(yè)或企業(yè)的發(fā)展趨勢及面臨的困境。

在一場又一場的深度談話中，褚海良發(fā)現(xiàn)很多初創(chuàng)公司盈利模式清晰，現(xiàn)金流充裕，并不需要外界的資金幫助，“相反卡住這些企業(yè)規(guī)模發(fā)展的是資源問題”，比如和上下游的合作、人脈等。而這些恰好是褚海良所擅長的，于是他通過資源入股的方式，以極低的估值價格參與企業(yè)投資，并圍繞其做投資布局，實現(xiàn)收益最大化。

憑借這些摸爬滾打出來的實戰(zhàn)經(jīng)驗，以及獨到的投資理念，褚海良的公司進行了30多場投資無一失手，投資范圍更是涉及互聯(lián)網(wǎng)、IP、半導(dǎo)體、醫(yī)療等方方面面。目前他的公司管理規(guī)模超10億，也實現(xiàn)了當初他立下的“跨越行業(yè)經(jīng)濟周期”的目標。

去更高的平臺創(chuàng)造更高的價值

雖然戰(zhàn)績顯赫，但褚海良坦言自己的投資理念也有明顯“短板”：“通過對不同行業(yè)埋伏投資，固然可以跳出行業(yè)周期，但也意味著我們不會在一個行業(yè)深耕?！彼圆粩鄬W(xué)習(xí)、保持對市場的敏銳度成了褚海良的必修課。

早在2018年，褚海良就曾攻讀過海外的EMBA課程，但當時的課程以理論為主，外籍教授對中國企業(yè)的熟悉度不高。這段學(xué)習(xí)經(jīng)歷一直讓褚海良心存遺憾，為此他計劃再度進行更接中國地氣的系統(tǒng)性學(xué)習(xí)。

在這次選擇EMBA項目時，褚海良把“實戰(zhàn)性”和“高層次”作為了關(guān)注的焦點。在他看來不少創(chuàng)業(yè)者經(jīng)過真槍實戰(zhàn)的商業(yè)演練，戰(zhàn)術(shù)和理論上已積累了豐富經(jīng)驗，欠缺的恰恰是戰(zhàn)略思維、將理論和實踐結(jié)合的機會，以及具有共同價值觀的伙伴支持。

“這些需求我都可以在復(fù)旦金融EMBA課程中找到契合點?！瘪液Ａ继寡匀绻逃彩且婚T投資，來復(fù)旦金融EMBA讀書就是一次高回報的投資。“項目的授課老師在國內(nèi)外大型企業(yè)均有任職，不僅極具國際視野，理論和務(wù)實性都很強；而且這里還匯聚了擁有不同背景的業(yè)界精英，為我打開一個真正高格局、高視野的精英平臺?！?/span>

在這段重新開啟的學(xué)習(xí)之旅中，沈偉家教授的戰(zhàn)略管理課程讓褚海良印象深刻。沈偉家教授曾任原佳通輪胎（中國）投資有限公司執(zhí)行董事，在企業(yè)管理及戰(zhàn)略布局上具有豐富經(jīng)驗，而他所關(guān)注的戰(zhàn)略正是許多創(chuàng)業(yè)者最容易忽視的環(huán)節(jié)。

“其實我們經(jīng)常在談戰(zhàn)略，但卻對此缺乏清晰的梳理和認知，更談不上落地應(yīng)用?！钡ㄟ^沈偉家教授的分析與指導(dǎo)，同學(xué)們明確了各自公司的戰(zhàn)略目標，了解到戰(zhàn)略實施的關(guān)鍵。褚海良自己在經(jīng)過課程學(xué)習(xí)之后，開始對被投企業(yè)的長遠戰(zhàn)略表示特別關(guān)注，也由此將投資研判的視野提升到了新的高度。

不僅如此，復(fù)旦金融EMBA獨特的人文關(guān)懷也深深打動了褚海良。他坦言在投資領(lǐng)域有不少“灰色地帶”，而自己在“守正”的同時也渴望去創(chuàng)造一些財富之外的價值，需求新的發(fā)展及投資方向。

但在曾任上海實業(yè)集團海外公司董事長的包季鳴教授的課堂上，褚海良找到了答案?！鞍淌诮Y(jié)合自己的歷程強調(diào)了平臺思維的重要性。他認為通過平臺整合上下游，能在為大眾提供更好服務(wù)的同時也幫助更多企業(yè)?！边@為褚海良帶來了重要啟發(fā)，讓他意識到投資不再僅僅是一件逐利的事，也被賦予了更深的意義。在其后的投資實踐過程中，褚海良通過搭建平臺、賦能企業(yè)、成就創(chuàng)業(yè)者而獲得了更大的成就感。

這也是復(fù)旦金融EMBA倡導(dǎo)的“守正敢為”的體現(xiàn)，即守住自己的內(nèi)心和底線，去做敢為人先、成就他人的事情。

如今，褚海良正在尋找、創(chuàng)造人生更高價值的征途中繼續(xù)前行。帶著復(fù)旦金融EMBA給予自己的精神烙印，他將一往無前，去實踐那些曾指引自己的意義，去繪制更令人激動的遠景藍圖。