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2022年9月28日，中歐基金管理有限公司董事長、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老金投資專業(yè)委員會(huì)主席竇玉明走進(jìn)“2022復(fù)旦金融投資課”，圍繞“中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與公募基金的現(xiàn)在、未來”主題，深度解析中國財(cái)富管理的趨勢(shì)與發(fā)展路徑。

課程伊始，竇玉明董事長從行業(yè)背景出發(fā)，詳細(xì)解讀中國財(cái)富管理行業(yè)特點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì)。他提出，與海外財(cái)富管理行業(yè)專注服務(wù)高凈值及富裕階層相比，我國的財(cái)富管理行業(yè)更具有“普惠”色彩。在“共同富?！闭吣繕?biāo)的持續(xù)推動(dòng)下，我國中等收入群體規(guī)模還將顯著擴(kuò)大，并帶來巨大的財(cái)富管理需求，2025年，我國居民的可投資資產(chǎn)總規(guī)模有望達(dá)到50萬億美元。在數(shù)據(jù)背后，中國財(cái)富管理市場(chǎng)的形成、增長、變化具有獨(dú)特規(guī)律，收入增長水平、人口老齡化以及城鎮(zhèn)化構(gòu)成了居民財(cái)富結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的三大動(dòng)因。未來，竇玉明董事長認(rèn)為，中國財(cái)富管理行業(yè)將呈現(xiàn)四大發(fā)展趨勢(shì)：資產(chǎn)單一化向多元化、個(gè)性化發(fā)展；房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)；客戶年輕化、場(chǎng)景數(shù)字化趨勢(shì)顯著；財(cái)富管理的整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈更加細(xì)分和專業(yè)化。

隨后，關(guān)于公募基金行業(yè)的格局及變化，竇玉明董事長表示，公募基金行業(yè)歷時(shí)近25年，從封閉走向開放，從單一股票基金的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)向股票、偏股、貨基、債基的多元結(jié)構(gòu)，規(guī)模從零到26萬億元，發(fā)展成效明顯。得益于公募基金主動(dòng)管理能力、先進(jìn)的制度設(shè)計(jì)、豐富的產(chǎn)品布局、完備的投研體系和技術(shù)支撐、多樣化的銷售體系和嚴(yán)格的合規(guī)風(fēng)控體系六大優(yōu)勢(shì)，公募基金業(yè)正在加速發(fā)展。當(dāng)前，公募基金整體規(guī)模漸進(jìn)式向上突破，過去三年權(quán)益基金增長顯著，基金公司頭部化趨勢(shì)明顯、知名經(jīng)理認(rèn)可度高。然而，國內(nèi)公募基金業(yè)距離國際一流水準(zhǔn)仍然存在非常大的差距。海外財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不僅管理著規(guī)模超千億的基金和超萬億的養(yǎng)老金，還積淀下諸如深度基本面的投資理念，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)、流程化和專業(yè)化的投研體系等成果。相比海外基金行業(yè)近百年的發(fā)展歷史，中國公募基金行業(yè)還處于初級(jí)階段。未來，無論從證券化率提升，還是機(jī)構(gòu)化率提升等各方面，我國公募基金行業(yè)仍具有廣闊的發(fā)展空間。因此，公募基金要以高質(zhì)量發(fā)展為導(dǎo)向，改善基金產(chǎn)品業(yè)績的穩(wěn)定性、突破基金產(chǎn)品產(chǎn)能瓶頸、優(yōu)化投資體驗(yàn)、聚焦投研深度和加強(qiáng)專業(yè)協(xié)作，通過不斷地打磨自身，練好內(nèi)功，以更好地服務(wù)于居民財(cái)富管理，促進(jìn)共同富裕。

最后，竇玉明董事長明確指出：“公募基金行業(yè)未來發(fā)展的兩大機(jī)遇在于個(gè)人養(yǎng)老金與基金投顧業(yè)務(wù)?！?/strong>針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金，竇玉明董事長認(rèn)為，我國的養(yǎng)老體系實(shí)行國際通行的三支柱體系，第一支柱是由國家支持，第二支柱由企業(yè)資助，第三支柱由個(gè)人來支持的養(yǎng)老金。從目前的養(yǎng)老現(xiàn)狀來看，國人對(duì)第一支柱存在過度地依賴的情況，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋了83%的養(yǎng)老需求，“一支獨(dú)大”、第二第三支柱發(fā)展不平衡的問題凸顯。今年4月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，標(biāo)志著“個(gè)人養(yǎng)老金”新時(shí)代即將開啟。