剛剛，央行發(fā)聲：適時運用降準(zhǔn)，加大金融對實體經(jīng)濟(jì)支持！
香港中文大學(xué)金融財務(wù)MBA（FMBA） 2022-04-14 21:57 瀏覽量: 2017
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來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道
中國人民銀行今日召開2022年一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會。中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示，今年以來，貨幣政策堅持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健貨幣政策靈活適度，政策發(fā)力適當(dāng)靠...
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道
中國人民銀行今日召開2022年一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會。中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示，今年以來，貨幣政策堅持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健貨幣政策靈活適度，政策發(fā)力適當(dāng)靠前，加大金融對實體經(jīng)濟(jì)的支持。下一步央行將繼續(xù)貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神和《政府工作報告》舉措，按照國務(wù)院常務(wù)會議要求，適時運用降準(zhǔn)等貨幣政策工具，進(jìn)一步加大金融對實體經(jīng)濟(jì)特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個體工商戶支持力度，向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利，降低綜合融資成本。在總量上，保持流動性合理充裕，增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性。在價格上，發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能，推動降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上，抓緊設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項再貸款，用好普惠小微貸款支持工具，增加支農(nóng)支小再貸款，實施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。
靈活調(diào)整住房按揭等還款安排中國人民銀行金融市場司司長鄒瀾表示，新冠肺炎疫情發(fā)生以來，部分居民收入受到短期影響，存在推遲償還月供、重新安排還款計劃的需求，銀行從貸后風(fēng)險管理的角度出發(fā)，對于此類特殊情形，也需要有針對性的安排。因此，2020年1月，中國人民銀行等五部門聯(lián)合印發(fā)通知，其中明確對于受疫情影響的四類人群，金融機(jī)構(gòu)要靈活調(diào)整住房按揭、信用卡等個人信貸還款安排，合理延后還款期限，對因疫情影響未能及時還款的可不作逾期記錄報送。從大型銀行當(dāng)時的實踐來看，在疫情初期，個人住房貸款不良率一度由0.29%上升到了0.37%；延期還款政策實施后，貸款質(zhì)量總體保持穩(wěn)定；隨著后來疫情緩解，居民收入恢復(fù)，貸款償還很快恢復(fù)正常，到2020年末，不良率已經(jīng)回到了0.29%的原有水平。
一百多個城市銀行自主下調(diào)房貸利率中國人民銀行金融市場司司長鄒瀾表示，受疫情近期多發(fā)、部分居民收入下降、房地產(chǎn)建筑營銷活動受阻等因素影響，商品住宅銷售額出現(xiàn)了下滑，個人住房貸款發(fā)放額也有小幅回落。此外，隨著個人住房貸款余額不斷增大，每個月的還款額也在逐漸增大。3月末，全國個人住房貸款余額38.8萬億元，同比增長8.9%，盡管我們觀察新房貸款發(fā)放額與新房銷售額的比值還處于歷史上較高的水平，但余額同比增速比去年末下降了2.3個百分點。從房地產(chǎn)開發(fā)貸款看，恒大風(fēng)險顯性化后，金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了短期的應(yīng)激反應(yīng)，中國人民銀行積極指導(dǎo)商業(yè)銀行更多關(guān)注建設(shè)項目本身的償還能力，保持開發(fā)貸款平穩(wěn)投放，滿足房地產(chǎn)建設(shè)項目的合理融資需求。與去年四季度相比，今年一季度全國房地產(chǎn)開發(fā)貸款月均多增約1500億元，與同期的新房在建規(guī)模相比，開發(fā)貸款余額也處在較高水平。我國房地產(chǎn)市場區(qū)域特征明顯，個人住房貸款利率和首付比例的確定遵循因城施策原則，采用了全國、城市、銀行三層的定價機(jī)制。以利率下限為例，全國層面首套房貸利率不得低于相應(yīng)期限的LPR，二套房貸利率不得低于相應(yīng)期限LPR加60個基點，這是全國都要遵守的下限政策。中國人民銀行各省分支機(jī)構(gòu)按照因城施策原則，指導(dǎo)省級市場利率定價自律機(jī)制，在全國政策下限基礎(chǔ)上，確定轄內(nèi)每個城市的貸款利率加點下限，這是本城市范圍內(nèi)都要遵守的下限。實踐中，多數(shù)城市直接采用了全國下限，沒有額外再做加點要求；銀行結(jié)合自身經(jīng)營情況、客戶風(fēng)險狀況和信貸條件等，明確利率的定價規(guī)則，在各城市利率政策下限基礎(chǔ)上，合理確定每筆貸款的具體加點數(shù)值，這是完全市場化的經(jīng)營決策。近期，房貸利率下調(diào)主要是發(fā)生在銀行層面。3月份以來，由于市場需求減弱，全國已經(jīng)有一百多個城市的銀行根據(jù)市場變化和自身經(jīng)營情況，自主下調(diào)了房貸利率，平均幅度在20個到60個基點不等。此外，部分省級市場利率定價自律機(jī)制也配合地方政府的調(diào)控要求，根據(jù)城市實際情況，在全國政策范圍內(nèi)，下調(diào)了本城市首付比例下限和利率下限，這是城市政府、銀行根據(jù)市場形勢和自身經(jīng)營策略，做出的差別化、市場化調(diào)整，適應(yīng)了房地產(chǎn)市場區(qū)域差異的特征。下一步，中國人民銀行將繼續(xù)堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位，圍繞穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期目標(biāo)，因城施策配合地方政府履行好屬地責(zé)任，更好滿足購房者合理住房需求。
一季度社融超預(yù)期人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長、新聞發(fā)言人阮健弘表示，一季度，社會融資規(guī)模的增量是12.06萬億元，比上年同期多增1.77萬億元。這主要是金融體系認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院部署，穩(wěn)妥應(yīng)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的新挑戰(zhàn)，加大對實體經(jīng)濟(jì)資金支持的結(jié)果。阮健弘表示，從結(jié)構(gòu)上來看，一季度社會融資規(guī)模的增量主要有以下特點：一是金融機(jī)構(gòu)對實體經(jīng)濟(jì)的信貸支持增強(qiáng)。一季度，金融機(jī)構(gòu)對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加8.34萬億元，同比多增4258億元。二是企業(yè)直接融資保持較快增長。一季度，企業(yè)債券凈融資增加1.31萬億元，同比多增4050億元。股票融資2982億元，同比多增515億元。三是政府債券融資同比多增較多。一季度，政府債券凈融資1.58萬億元，同比多增9238億元，其中地方政府專項債凈融資1.33萬億元，比上年同期多1.09萬億元，主要是今年地方政府專項債發(fā)行前置，助力穩(wěn)增長。四是委托貸款和信托貸款降幅明顯縮小。一季度委托貸款和信托貸款減少1229億元，同比少減2389億元。此外，阮健弘還介紹了銀行承兌匯票的基本情況。她表示，一季度，票據(jù)融資和未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票合計增加8818億元，同比多增1.04萬億元，多增較多。銀行開展承兌匯票業(yè)務(wù)有利于開票人和收款人順利開展商業(yè)活動。根據(jù)國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫采集的逐筆銀行承兌匯票的數(shù)據(jù)，今年前兩個月，銀行開立承兌匯票共惠及十萬余家開票企業(yè)和50萬余家收款企業(yè)。從開票企業(yè)和收款企業(yè)的分布來看，私人控股企業(yè)、制造業(yè)和批發(fā)零售業(yè)的企業(yè)較多。開票企業(yè)主要分布在江蘇、浙江、山東和廣東等省份。阮健弘表示，下一步，人民銀行將靈活運用多種貨幣政策工具，努力服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，預(yù)計社會融資規(guī)模將平穩(wěn)增長。
增強(qiáng)人民幣匯率彈性中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示：今年以來人民幣匯率有升有貶，雙向浮動，目前人民幣兌換美元匯率水平與上年末大致持平。我國堅持實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，市場在匯率形成中發(fā)揮了決定性作用。總的看，人民幣匯率彈性增強(qiáng)，在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。2021年企業(yè)利用遠(yuǎn)期、期權(quán)等外匯避險產(chǎn)品管理外匯風(fēng)險的規(guī)模同比增長59%，高于同期銀行結(jié)售匯增速36個百分點，企業(yè)套保比例同比上升4.6個百分點，至21.7%。下一步中國人民銀行將堅持以我為主，主要根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢把握好穩(wěn)健貨幣政策實施的力度和節(jié)奏，增強(qiáng)人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動穩(wěn)定器的功能，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時密切監(jiān)測國際宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢，穩(wěn)妥應(yīng)對外部環(huán)境變化的沖擊。百萬讀者都在讀
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