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作者 | 劉勁 陳宏亞

來源 | 財經(jīng)雜志

編者按

共同富裕是國家的大目標，也是每個企業(yè)家的使命和責(zé)任。

在日本、韓國、中國臺灣以及新加坡這些國家和地區(qū)獲得成功的關(guān)鍵在于普遍重視科技和教育，通過教育升級、產(chǎn)業(yè)升級，擠入全球高科技供應(yīng)鏈的最高端。目前看來，這條路是中國跨越中等收入陷阱的唯一出路。

對此，長江商學(xué)院會計與金融學(xué)教授劉勁總結(jié)了貧富分化的七個驅(qū)動因素，并對如何怎樣減小貧富分化、實現(xiàn)共同富裕等問題做出了解答。

劉勁

哥倫比亞大學(xué)博士

長江商學(xué)院會計與金融學(xué)教授

投資研究中心主任

日本、韓國、中國臺灣以及新加坡，這些國家和地區(qū)獲得成功的關(guān)鍵在于普遍重視科技和教育，通過教育升級、產(chǎn)業(yè)升級，擠入全球高科技供應(yīng)鏈的最高端。目前看來，這條路是中國跨越中等收入陷阱的唯一出路。

貧富分化是個全球性的大問題。

歐美發(fā)達國家的貧富分化程度自上世紀80年代以來顯著上升，已經(jīng)接近100年前兩次世界大戰(zhàn)期間的水平。根據(jù)WID提供的數(shù)據(jù)，如果按收入高低對人群進行分組，1919年美國收入最高10%人群的收入在全部人口收入中的占比約46%，1980年下降至34%，2019年又回到百年前的水平(45.5%)；中國經(jīng)濟在高速增長的同時，貧富差距也迅速擴大，最高10%人群收入占比從1980年的28%大幅提升至42%，較低50%人群收入占比則從25%下降至 14%。其他主要經(jīng)濟體，如歐盟、日韓也經(jīng)歷了非常類似的變化。

貧富分化加劇是一個嚴重的社會問題。無論國家的政治、經(jīng)濟體制有何區(qū)別，貧富分化的加劇必然引發(fā)低收入階層的不滿、階層之間的矛盾，以及社會治理上的困難。在中國，減小貧富分化、實現(xiàn)共同富裕更是社會主義意識形態(tài)的基本要求。改革開放的初衷是“允許一部分地區(qū)、一部分人先富起來，隨后帶動和幫助其他地區(qū)、其他的人，逐步達到共同富?！?。所以，共同富裕將是全球發(fā)展的一個共同趨勢，在中國尤其如此。

貧富分化與共同富裕

除了政治因素，共同富裕也是中國經(jīng)濟進一步快速發(fā)展的核心要求。中國現(xiàn)在人均GDP約1萬美元，屬于中等收入國家，距離高收入標準還有不小的距離，大概是美國的六分之一。因此中國進一步發(fā)展的實質(zhì)是要跨越所謂中等收入陷阱。而根據(jù)國際經(jīng)驗，當(dāng)一個經(jīng)濟體從低收入跨入中等收入后，大概率經(jīng)濟增速會大幅放緩，從而長時間無法進入高收入國家行列。

回顧世界過去半個世紀的經(jīng)濟發(fā)展，那些成功跨越中等收入陷阱的經(jīng)濟體可以分為三類：

第一類是以沙特為代表的石油輸出國，致富的秘訣是石油儲備。這類經(jīng)驗沒有代表性、無法復(fù)制。

第二類是以波蘭為代表的東歐國家，致富秘訣在于加入了歐盟，當(dāng)所有生產(chǎn)要素可以在兩個經(jīng)濟發(fā)展水平存在差距的地區(qū)之間自由流動時，落后地區(qū)很快就能致富，這與城鎮(zhèn)化是一個道理。然而，在目前逆全球化趨勢以及中美關(guān)系日趨緊張的情況下，這類經(jīng)驗也沒有太大的借鑒意義。

第三類就是日本、韓國、中國臺灣和新加坡，這些國家和地區(qū)獲得成功的關(guān)鍵在于普遍重視科技和教育，通過教育升級、產(chǎn)業(yè)升級，擠入全球高科技供應(yīng)鏈的最高端。

目前看來，第三條路是中國跨越中等收入陷阱的唯一出路。

那么，如何提升國家的科技和教育能力呢？

對這兩項的直接投入肯定是非常關(guān)鍵的因素，也需要在體制和制度上做深度的改革和優(yōu)化。然而，如果貧富差距過大，低收入家庭為生活所困，根本無法負擔(dān)對人力資本高昂的投入，他們的低投入就會使社會失去了大量獲得高級人才的潛能。同時，社會中存在大量低收入人群也使產(chǎn)業(yè)對低廉勞動力產(chǎn)生過分依賴，企業(yè)就沒有動力騰籠換鳥，做到產(chǎn)業(yè)升級。所以，共同富裕是進入中等收入后科技進步、產(chǎn)業(yè)升級的一個必要條件。

其次，從經(jīng)濟發(fā)展的需求側(cè)來看，大國和小國的發(fā)展模式是非常不同的。小國受限于有限的國內(nèi)市場，要想獲得發(fā)展，必須依賴全球市場；而中國作為人口大國，經(jīng)濟發(fā)展到了一定水平，國際市場只能是補充，需求的主要來源一定是國內(nèi)市場。貧富差距過大會導(dǎo)致內(nèi)需不足。在邊際消費傾向遞減規(guī)律的作用下，同樣一塊錢的收入，高收入人群用來儲蓄和投資的部分會多一些，而低收入人群大部分都會用來消費。因此，為了提高消費需求，發(fā)展國內(nèi)市場，收入應(yīng)該向低收入人群傾斜，這也要求共同富裕。

貧富分化的七個驅(qū)動因素

那么，如何實現(xiàn)共同富裕？

要回答這個問題，我們就必須像醫(yī)生看病一樣，先弄清楚病因，然后才能對癥下藥。我們發(fā)現(xiàn)，貧富差距拉大的原因相當(dāng)復(fù)雜，在全球范圍內(nèi)，有共性的部分，也有不同的部分?？傮w上來看，有七個因素：科技進步、全球化、老齡化、資產(chǎn)泡沫、勞動者權(quán)益保障、城鄉(xiāng)收入差距、區(qū)域收入差距。其中，前五種因素是全球性的，后兩種在中國尤為突出。每種因素的應(yīng)對方法各有不同，無法用“一刀切”地來簡單應(yīng)對。

科技進步是一把雙刃劍：

一方面，它是推動經(jīng)濟增長最重要的因素；

另一方面，它同時會淘汰跟不上時代步伐的低端勞動者，從而加重貧富分化。

無論在哪個國家，高學(xué)歷群體的平均收入總是高于低學(xué)歷的群體，科技是重要驅(qū)動因素。

美國普查局提供了2020年度不同學(xué)歷群體的平均可支配收入，其中碩士及以上學(xué)歷的平均年收入在15萬美元以上，博士學(xué)位可以達到20萬美元，而高中以下學(xué)歷的平均收入只有4.4萬美元。如果計算過去20年美國不同行業(yè)人均勞動報酬的平均增速，增長最快的是通信、電子產(chǎn)品、金融這些高學(xué)歷、高技術(shù)行業(yè)，年均增速在4%以上，排在末尾的是建筑、住宿餐飲、食品飲料這些行業(yè)，年均增速不到3%。

2021年，中國碩士及以上學(xué)歷的畢業(yè)生平均月薪約8700元，高中及以下學(xué)歷者起薪是平均每月約4000元；如果在高科技行業(yè)工作，所有學(xué)歷平均月薪約7600元，在快消或服務(wù)行業(yè)平均月薪約5800元（數(shù)據(jù)來自銳仕方達提供的《全國畢業(yè)生起薪點薪酬報告》）。隨著科技的進步，由于高端人才的收入不斷增加，中低端人群的收入基本停滯，自然會加大貧富分化。

貧富差距的第二個因素是全球化。

在過去40年，中國可能是這輪全球化的最大受益者，承接了來自發(fā)達國家大量的中低端制造業(yè)產(chǎn)能，變成了所謂“世界工廠”。但對西方發(fā)達國家來講，是一些人受益，另一些人失去了工作。

OECD研究了1995年-2015年間歐美日就業(yè)情況的變化，發(fā)現(xiàn)全球化導(dǎo)致這些國家高端人才的就業(yè)機會大幅上升，但中端人才的就業(yè)機會大幅下降，其中一部分中端人口轉(zhuǎn)化為低技能人群。這種變化是典型的兩頭上升，中間下降，自然而然地加重了貧富分化。西方反全球化的思潮和民粹主義的興起和這種社會結(jié)構(gòu)劇烈變化不無直接關(guān)系。

產(chǎn)生貧富差距的第三個原因是老齡化。

戰(zhàn)后至今，全球平均預(yù)期壽命從46歲隨提高至73歲，歐美日發(fā)達國家達到了80歲。然而，很多國家的退休年齡不但沒有提高，還發(fā)生了下降。根據(jù)OECD提供的46個國家平均有效退休年齡，1970年時男性平均68歲退休，女性66歲退休，此后這個年齡一直下降，到2000年后反彈，目前男性平均66歲退休，女性64歲退休。人退休以后就基本沒有社會生產(chǎn)活動，因此收入會大幅下滑。

在大部分國家，退休老人的收入一般最多能達到中低收入的平均。比如，在美國，兩個年齡段收入最低，一個是15歲至24歲，2020年中位數(shù)收入約4.7萬美元；另一個就是65歲以上人口，中位數(shù)只有4.6萬美元；收入最高的是35歲至44歲以及45歲至54歲，中位數(shù)分別為8.6萬和9萬美元。全球人口老齡化是個共同的趨勢，隨著老人的比例在人口結(jié)構(gòu)中不斷上升，越來越多的中高收入人群就轉(zhuǎn)化成了中低收入人群，自然會拉大貧富差距。

產(chǎn)生貧富差距的第四個因素是資產(chǎn)泡沫。

過去40年中，全球資產(chǎn)價格持續(xù)走高，1980年，美國股票市值是GDP的48%，2020年漲至1.95倍，法國從7.79%漲至1.1倍，德國從7.55%漲至59%。資產(chǎn)價格飆升必然拉大貧富差距，因為富裕人群有更多的金融和房地產(chǎn)投資。

這場資產(chǎn)盛宴源自上世紀80年代開始的新自由主義，以里根經(jīng)濟和撒切爾主義為代表的歐美國家崇尚小政府大市場，主張降低利率，削減稅收，從而增強了企業(yè)的稅后盈利能力，抬高資產(chǎn)的市場價格：1980年，美國一年期國債利率還有12%，目前(2020年)只有0.1%，1980年德國一年期國債利率約9%，現(xiàn)在整個歐元區(qū)都是負值。1980年，美國和德國的公司所得稅率分別是46%和60%，個人所得稅最高邊際稅率分別為70%和56%，2020年，美國和德國的公司所得稅率分別降至21%和30%，個人所得稅最高邊際稅率分別降至37%和45%。

中國雖然沒有零利率，但已經(jīng)非常接近。中國另一個突出的現(xiàn)象是長時間內(nèi)，名義經(jīng)濟增速大大超過利率水平，說明利率被人為壓低，可以刺激投資和資產(chǎn)價格的增長，但反過來會抑制勞動者收入和消費。我們用2005年至2020年GDP年均名義增速扣減同期一年期國債利率，中國的差距為9.3個百分點，美國只有1.8個百分點，歐元區(qū)1.3個百分點。中國在房地產(chǎn)領(lǐng)域、企業(yè)股權(quán)領(lǐng)域的造富能力也是全球首屈一指的。

產(chǎn)生貧富差距的第五個因素是

勞動者權(quán)益保護在全球范圍內(nèi)有巨大的差距。

我們把世界勞工組織(ILO)提供的各國最低工資水平與其人均GDP相比，發(fā)現(xiàn)歐盟的這一比值要遠遠高于美國，德國是47%，法國是54%，美國只有23%。這表示在歐洲低端技能工作的收入高于美國，因而導(dǎo)致這些國家的貧富差距沒有美國那么大。

為什么會有這樣的差距？一個核心的原因在于這些國家的工會力量非常強大，能夠在勞資談判過程中為勞動者爭取更大的福利。OECD提供了不同國家勞動者的集體談判覆蓋率(Collective bargaining coverage rate)，德國這一比例是54%，法國是98%，美國只有12%。

上述五個原因在全球具有普遍性。對于中國來說，還有兩個特殊原因，第一個是城鄉(xiāng)差別。發(fā)達國家由于從事農(nóng)業(yè)的人數(shù)非常少，農(nóng)業(yè)和其他行業(yè)的收入水平相差沒有那么大，但是中國城鄉(xiāng)差距非常大。2020年，農(nóng)村最低20%群體的人均年可支配收入只有4682元，城鎮(zhèn)最高20%群體的人均收入接近10萬元，差距巨大。改革開放初期，城鎮(zhèn)人均可支配收入約是農(nóng)村的2.5倍，隨著農(nóng)村經(jīng)濟的市場化、包產(chǎn)到戶、發(fā)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，城鄉(xiāng)間的收入水平有過短暫的下降，1984年這種差距縮小到1.7倍。然而后來隨著改革開放政策全面落地，城鄉(xiāng)差距再次拉開，再2009年左右達到最高點(3倍)，最近十年有所下降，目前又回到改革開放之初的狀態(tài)(2.6倍)。

為什么城鄉(xiāng)差別基本恒定的情況下貧富差距會增大？當(dāng)大部分人口都居住在農(nóng)村時，因為大部分人都一樣窮，整體的貧富差距就比較小。城鎮(zhèn)化開始時，進入城鎮(zhèn)的人員由于勞動生產(chǎn)率的提高而收入倍增，農(nóng)村人員的收入則不會上漲那么多，貧富差距開始拉大。2009年前后，中國的經(jīng)濟增速達到最高點，此時的城鎮(zhèn)化率正好在50%左右，當(dāng)一半人口在城鎮(zhèn)，一半人口在農(nóng)村，就會使城鄉(xiāng)差距在整體貧富差距中起到最大的作用。未來，當(dāng)大部分的人口都轉(zhuǎn)移至城鎮(zhèn)，那時的貧富差距又會變得比較小。

除了城鄉(xiāng)差別外，中國第二個特殊原因是地區(qū)間經(jīng)濟發(fā)展水平差距大。改革開放40年，京津冀、長三角、珠三角、東部、南部的發(fā)展速度大大高于東北、中部、西北、西南。造成這種現(xiàn)象有政策導(dǎo)向的原因：最早的特區(qū)，像深圳、廈門、珠海大都在東南沿海；這些特區(qū)的周邊地區(qū)在改革開放的道路上也都走得更快、更堅決。也有產(chǎn)業(yè)發(fā)展的天然稟賦原因：改革開放的一個重要抓手是搞出口，嵌入國際的產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)中，因此沿海城市由于交通和信息上的優(yōu)勢自然就跑得更快些。2020年，上海以7萬元的人均可支配收入位列第一，是排在末尾的甘肅省的3.5倍。與此相比，美國最富的是紐約州，最窮的是密西西比州，前者人均GDP是后者的兩倍。

怎樣減小貧富分化？

我們首先要意識到貧富分化本身是一個國家經(jīng)濟形勢的一個表象，就像人的血壓，不是說高了就不好，要一味往低走。重要的是不能走極端，太高了肯定不好，但一個完全平均的社會肯定也是一潭死水。一般來說，經(jīng)濟效率的提高，很可能會使提效的主推動者獲益更多，從而導(dǎo)致貧富分化。所以從根本上講，減少貧富分化的最高境界是提高大多數(shù)人的勞動生產(chǎn)率，從而讓大多數(shù)人都可以從自己的效率提高中獲益。如果僅僅針對貧富分化而出臺降低經(jīng)濟效率的政策，最后的結(jié)果是所有人都更加貧窮，解決的只是妒忌的心理問題。

從1980年到2019年，世界上貧富差距拉大的地方是東亞、北美、歐洲，但也是經(jīng)濟發(fā)展最快、經(jīng)濟最活躍的地區(qū)。反之，西亞、拉美、非洲，貧富分化不僅沒有上升還略有下降，但同時經(jīng)濟的發(fā)展也大大低于全球平均水平。中國的案例最有代表性，“讓一部分人先富起來”本身一定會導(dǎo)致貧富差距的拉大，但同時我們把8億人從貧窮線以下拉升起來，是世界的經(jīng)濟奇跡。

委內(nèi)瑞拉是一個重要的反例：

委內(nèi)瑞拉石油儲量全球第一，但是每年的石油生產(chǎn)量只有沙特的30%。在過去20年，委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟不但沒有增長，還有萎縮；在過去10年更是通脹率每年都在200%以上，2018年達到18000%。之所以把一手好牌打爛是因為總統(tǒng)查韋斯及其繼任政府為了贏得選舉，采取了一系列民粹主義政策：在還沒掌握石油開采技術(shù)的情況下，將外資企業(yè)趕出委內(nèi)瑞拉；強行國有化外資企業(yè)和民營企業(yè)；不負責(zé)任地提高民眾福利，提供免費教育、免費醫(yī)療，過分增大轉(zhuǎn)移支付，導(dǎo)致國家外債高筑。

中國經(jīng)濟要進一步發(fā)展，降低貧富差距變成了一個重要抓手。我們前面的分析說明貧富分化的驅(qū)動因素非常復(fù)雜，因此針對性的解藥也需要一事一議，區(qū)別對待。像技術(shù)進步、全球化這樣的因素，雖然加大了貧富分化，但那是副作用，其主要功能仍然是促進經(jīng)濟的發(fā)展，造富全人類的好事。從全球的經(jīng)驗來看，針對貧富分化的三次分配政策，第一次和第二次相對重要，第三次其實只有在美國這一個國家起到了比較明顯的作用，而在貧富差距更小的歐洲和日本，基本都保留在名義上和道義上。我們把一些國家慈善捐贈金額與GDP做個比較，美國最高，占比約1.7%，其他國家基本低于0.5%，中國目前是0.16%。

針對中國的貧富差距，我們提出以下四點政策建議：

第一，改革和取消戶籍制度，打通城鄉(xiāng)之間和城市之間勞動力市場的人為阻礙。這項改革可以進一步降低城鄉(xiāng)之間的收入差距，以及不同地區(qū)人群之間由于經(jīng)濟不平衡發(fā)展帶來的收入差距。貧富分化在社會層面是一個公平的問題，戶籍制度是特殊情況下的特殊制度，在今天看來即有失公平又不能促進經(jīng)濟的發(fā)展。

第二，針對人口結(jié)構(gòu)老化帶來的貧富差距，可以適量提高退休年齡，從而增加老年人的工作收入。根據(jù)目前人口的健康狀況，把退休年齡提高五歲對大多數(shù)人來說是完全可以勝任的。65歲是是世界大多數(shù)發(fā)達國家的法定退休年齡。

第三，針對資產(chǎn)泡沫帶來的貧富差距，首先需要加大利率和金融市場化改革的力度，其次可以適度加大對財產(chǎn)性收入（金融以及房地產(chǎn)投資）的稅收。“房住不炒”是非常正確的理念轉(zhuǎn)型。如果能像新加坡一樣，讓新進城的農(nóng)民或剛畢業(yè)的大學(xué)生都能在城市里比較容易地找到立身之地，中國的貧富分化問題就解決了一大塊。

最后，我們要意識到人民的福祉的最終源泉是經(jīng)濟發(fā)展。因此，大力發(fā)展高科技、高質(zhì)量的民營經(jīng)濟，改革國有企業(yè)，讓其獲得與民營企業(yè)相類似的經(jīng)濟效率，都可以做大蛋糕，從而讓分蛋糕有更多的材料。